最新银广夏事件造假反思总结(汇总7篇)

对某一单位、某一部门工作进行全面性总结，既反映工作的概况，取得的成绩，存在的问题、缺点，也要写经验教训和今后如何改进的意见等。相信许多人会觉得总结很难写？以下是小编精心整理的总结范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

银广夏事件造假反思总结篇一

近期，“银广夏案件”引发了广泛的关注和讨论。这桩涉及金融业的重大案件，不仅震撼了社会，也给我们带来了很多反思与思考。通过这一事件，我深刻认识到金融行业的重要性和风险管理的严重性，从而形成了自己的一些心得体会。以下是我对“银广夏案件”的心得体会与思考。

首先，这起案件再次提醒我们金融行业的重要性。银行作为经济社会发展的重要支撑和衡量经济状况的重要指标，承担着巨大的责任。案件中，广发银行和兴业银行该行的失职和监管不力使其成为了“帮凶”，引起了社会的广泛质疑。而华润信托和恒天财富的违规操作更是让人震惊。这些金融机构的角色不仅与我们的个人财富息息相关，更与整个社会的经济和金融安全息息相关。因此，加强金融监管，完善制度建设，是防止类似事件再次发生的关键所在。

其次，风险管理的重要性被进一步凸显。案件中，银行大量资金被投资于高风险的投资项目，而监管部门没有发现和阻止问题的发生，这在很大程度上暴露了我国金融业监管的不足。由此可见，风险管理是银行和金融机构必须要高度重视的一个环节。只有加强风险管理，严格按照规定进行审慎投资，才能最大限度地保护投资人和金融市场的利益，从而维护金融系统的稳定和可持续发展。

再次，银行的社会责任不能被忽视。银行作为金融机构，不仅承担着经济功能，更应该具备一定的社会责任感。案件中，某些银行为了追求高额利润选择了不良和高风险的投资项目，这不仅损害了投资人的利益，也对整个金融市场造成了一定的冲击。银行需要时刻牢记自己的社会责任，坚守道德底线，做到风控到位，从而为整个社会树立一个良好的榜样，恢复社会对于金融业的信任。

最后，这起案件引发了人们对金融领域诚信问题的反思。社会诚信是经济发展的基石，亦是金融机构正常运行的前提。而案件中的种种违规行为无疑对金融行业的诚信造成了很大的冲击。建立和完善金融诚信体系，加强对金融从业人员的职业道德教育，构建公正透明、互信互惠的金融环境，是改善金融行业诚信问题的关键。只有通过诚实守信的经营和规范的市场行为，才能够树立金融机构的良好形象，赢得客户和市场的信任。

总的来说，银广夏案件是对金融业发展现状的一次深度反思。我们应该从中吸取教训，加强金融监管，完善风险管理，强化银行的社会责任感，加强行业诚信建设。只有这样，我们才能保证金融业的健康发展，为实现经济社会可持续发展做出更大的贡献。

银广夏事件造假反思总结篇二

今年，xx信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥？”透过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农信人。

银广夏事件造假反思总结篇三

近期，中国金融圈掀起了一波又一波的风波，其中最引人瞩目的莫过于银行广东省分行与夏商集团之间的纠纷。这起案件曝光后迅速成为社会热点，引发了广泛的讨论。作为业内人士，我也深入研究了这一案件的各个细节，并从中获得了一些重要的心得体会。

首先，此次案件再次凸显了金融行业内部治理的重要性。银行作为一个国家经济的重要支柱，其良好的内部治理体系至关重要。然而，从银广夏案中可以看出，金融机构在内部风控和合规方面仍存在着明显的不足。一方面，银行需要加强对供应链融资的审核与风险控制，以避免陷入风险项目；另一方面，金融机构要加强对旗下子公司的监督管理，以免发生内部违规事故。只有健全的内部治理体系，才能更好地保护金融机构的权益，降低风险发生的可能性。

其次，此次案件也反映出金融行业的监管体系需要进一步完善。监管机构在案件曝光后进行了调查，但此类案件的发生依然让人不禁怀疑监管机构的执行力和效果。在未来，金融行业监管机构应当进一步完善自身的审计体系，并加强对银行行为的监督力度。同时，更为重要的是加强对金融机构高管人员的监管，确保他们在执行职务过程中不得违反规定，损害金融机构的利益。

此外，此次案件也启示我们，作为普通投资者，应当增强风险意识和投资教育。银行广东省分行与夏商集团的纠纷使许多当事人陷入了经济困境，损失惨重。作为投资者，我们不能仅仅依赖于别人的承诺和口头保证，而应当理性对待投资项目，了解项目的风险和潜在问题，避免因贪图高收益而陷入经济危机。

最后，此次案件也提醒了我们，信任的重要性不可忽视。银行，作为金融行业的重要代表，依靠的是广大客户对其的信任和认可。然而，因为一次次风波，银行与客户之间的信任危机逐渐加深。银行应当通过加强企业文化建设、加大对客户权益的保护力度等措施，重新赢得客户的信任。同样，客户在选择合作银行时要谨慎，并建立正确的信任观念，确保自身的权益不受侵犯。

总之，银广夏案件为我们提供了一个重要的思考机会。我们要从中吸取教训，加强金融行业内部治理、完善监管机制，提高投资者风险意识，增强对金融机构的信任，共同努力为金融行业的稳定发展贡献力量。只有如此，才能避免类似案件的再次发生，保障金融体系的安全稳定，促进经济的健康发展。

银广夏事件造假反思总结篇四

近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。

我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨。

银广夏事件造假反思总结篇五

银广夏案是中国金融史上的一起重大非法集资案件，这起案件造成了广大投资者巨额损失。作为中国人民银行与中国保险监督管理委员会联合发出的警示，银广夏案震动了整个金融界，给我们带来了许多反思。我们需认真总结此案，深入思考其中的原因和教训，并为以后的金融监管工作提供借鉴与改进的方向。以下是我对银广夏案的心得体会。

首先，这起案件再次暴露金融市场监管不力的问题。银广夏案发生前，中国金融市场监管存在一系列问题，监管体系不完善，宏观调控不到位。一方面，各部门职责不明确，监管责任交叉、人员不畅。另一方面，监管流程繁琐、效率低下，容易出现监管盲区和监管漏洞。这种监管不力导致了银广夏案发生的漏洞，进一步加大了投资者的风险。

其次，银广夏案揭示了监管部门对于非法集资行为认识不足。在银广夏案中，银广夏以发展农村金融、帮助小微企业为名义，进行非法集资活动。这种情况说明监管部门对非法集资活动的认知程度不够，容易被非法集资者打擦边球。监管部门应加强对非法集资活动的认知和监测，提高对非法集资的判断力和处置能力。

第三，银广夏案也提醒我们重视金融产品的信息披露和风险提示。投资者之所以会被银广夏案所骗，很大程度上是因为对金融产品的信息披露和风险提示不够重视。证券市场的信息披露和风险提示是保护投资者利益的重要环节，监管部门应加强对金融产品信息披露和风险提示的监管，提高投资者风险意识。

第四，银广夏案也揭示了金融监管中的腐败问题。据报道，银广夏案中，包括监管部门在内的多个部门和个别工作人员存在腐败问题，对银广夏案件的发生起到了推波助澜的作用。腐败问题严重破坏了金融监管的公正性和权威性，加大了金融风险，必须加大打击力度，坚决清除金融监管中的腐败现象。

最后，银广夏案也给了我们一个启示，即金融监管不能单靠一家部门，需要形成多部门合力。银广夏案发生后，中国人民银行与中国保险监督管理委员会进行了联合发布。这种跨部门合作的做法是正确的，因为金融监管是一个复杂系统工程，涉及多个部门，需要形成合力，加强协同监管。

总之，银广夏案是一次深刻的教训，通过对该案的反思和总结，我们应勇于面对金融监管存在的问题，并为下一步的金融监管工作提供改进方向。这要求我们加强监管制度建设，完善监管体系，提高监管水平，确保金融市场的稳定和健康发展。同时，也需要我们加强公众的金融知识教育，提高投资者风险意识，共同维护金融市场的法制秩序和良好运行。

银广夏事件造假反思总结篇六

20__年，信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥?”透过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习

个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种.种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农信人。

银广夏事件造假反思总结篇七

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

农安北银村镇银行市场营销部

20__年9月14日