银监局年终工作总结范文（18篇）

月工作总结是一个重要的工作职责，只有通过总结才能不断提高自己的工作水平和绩效。在下面，为大家分享一些实用的月工作总结写作技巧和方法，供大家参考借鉴。

银监局年终工作总结

在分局的参谋和争取下，邓智毅局长于4月份带领21家省级金融机构到襄阳召开湖北银行业支持“四个襄阳”建设工作会，省局与襄阳市签订了《战略合作备忘录》。在省局支持下，xx区域性金融服务中心建设步伐加快，2012年引进了汉口、兴业2家银行，浦发、平安、广发等银行提出了设点计划。各行面向襄阳制定了业务创新试点、信贷审批绿色通道、贷款额度优先配置等倾斜政策，有效支持了襄阳省域副中心城市建设。省委常委、襄阳市委书记范锐平对襄阳分局支持实体经济发展政策措施专报给予了批示肯定。

二、实施惠农工程，农村金融服务有特色。

三、坚持创新驱动，服务小微企业有亮点。

四、狠抓制度落实，案件风险防控有措施。

坚持将防险控案作为监管工作的重中之重。结合实际制定了2012年案防工作意见，召开了全市案防专项工作会，组织各行一把手签订了案防承诺书，采取了“八个一”的案防工作措施，即：层层召开一次案防工作动员会、层层签定一份案防责任承诺书、组织一次案防专题教育培训、每月开展一次案防突查、每季开展一次案防排查、每行推出一项特色品牌、每年组织一次应急演练、年底组织一次案防工作考评，继续保持了案件防控高压态势。

五、加强监管督导，做实贷款五级分类有动作。

坚持将做实贷款五级分类作为2012年重点监管工作，及时印发工作意见、召开推进会，组织对8家银行进行贷款五级分类现场检查，发现并督促整改贷款风险分类不准确、贷后管理不到位、贷款风险分类管理制度不完善等五大类问题，促使辖内银行业贷款风险分类意识明显增强，分类工作质量明显提升，形成的《做实贷款风险分类工作的制约因素与对策建议》调研报告被银监会刊用。

六、夯实监管基础，数据质量管理有起色。

坚持以数据质量竞赛为载体，两次召开“提升数据质量”动员会、现场会，两次下发通报文件，不定期编发数据质量竞赛简报，通报情况、交流经验、剖析问题，加强统计数据报送质量监管。并对2家村镇银行开展了统计现场检查，督促银行机构夯实基础，提高了统计数据的报送质量。

七、创新工作模式，治理不规范经营有作为。

银监局年终工作总结

自年初以来，安全保卫科在厂党政、公司安保部及县级安全管理部门的正确领导下，认真贯彻落实各项安全生产管理规定，严格执行厂部与安全保卫科签订的《20**年度安全生产责任书》，始终坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的指导方针，切实狠抓“一个中心、三个重点”，加强对安全生产、消防安全、内部治安综合治理及道路交通安全的管理工作，真正做到了各项安全防范措施落实到位，各项安全生产责任落实到人，截止目前，没有发生任何安全生产责任事故、火灾事故、内部治安灾害事故。现将20**上半年以来总结情况如下：

一、安全生产方面。

1、排查隐患、督促整改。按照厂部考核办法管理规定，厂安全生产领导小组由我科室负责牵头定期开展安全检查。1至5月份，每周组织开展一次安全检查，从5月份生产加工结束后，每月组织一次全厂的综合检查。到目前为止，定期检查开展了28次，各种专项整治和节假日例行安全检查6次，共检查出安全隐患40余项，对检查出来的问题或隐患都按照要求反馈到责任部门督促及时整改，检查及督查的结果定期按照要求上报了考核办。

2、坚持“三级安全教育”制度，做好季节工安全管理工作。烤季期间招用季节工多达1400余人，安全保卫科在入厂前先后组织进行了4次安全教育培训，培训覆盖率达100%。在3月份，联合泸西县职业技术教育培训中心，再次组织所有季节工进行了职业道德及安全教育培训。各部门、班组每月定期或不定期对所管的季节工进行安全教育培训，厂职能部门适时对作业现场进行安全检查，加强对季节工的安全管理工作，确保烤季没有发生任何安全事故。

3、严格执行外协单位施工管理规定。从烤季期间设备维护到淡季设备检修再到6月以来对老复烤挂杆厂房拆除等基建施工项目，几乎每天都有4至5家外协施工单位在我厂范围内施工作业，最多的时候每天有将近10家外协单位在现场作业，给我厂安全管理工作带来了极大的压力，所以对外协施工方的管理工作是一个常态化且复杂的工作。安全保卫科从源头上加强了安全管理，严格执行外协安全管理规定，代表厂与各施工单位签订《安全协议》21份，并负责做好入厂前的安全教育培训。并24小时对施工现场巡逻检查，对违规操作行为予以纠正。从6月份基建施工项目开工以来，每周组织各外协方召开一次安全教育会议，提出施工现场的相关管理要求，对违章行为给予通报批评，对严重违章行为责令停工整改，通过采取安全防范措施，杜绝各类安全事故。

4、按照建设安全生产示范单位的要求，完善安全基础实施建设。按照省局(公司)批复要求，及时配合企业管理科完成安防设施建设项目(包括成品仓库消防自动报警系统、厂区视频监控系统)的招投标工作，在施工过程中提供施工方所需图纸及相关资料，并结合使用的实际，对存在的问题提出意见及建议，促使项目顺利完工;对照3月份公司组织安全检查提出的“消防栓排污孔堵塞，不符合规范”存在的安全隐患，对全厂的消防栓进行了排污处理，并对消防栓重新更换、安装，统一标准高度;对消防设施、灭火器材进行了排查统计，更换消防箱，上报了更换灭火器的申购计划。

5、按照继续深入开展“安全生产年”活动的总体部署以及六月“安全生产月”活动要求，认真开展实施各项安全生产宣传教育活动，大力提高全员的安全素养。以“安全生产月”为契机，制定了活动方案，在厂内醒目位置悬挂宣传标语;聘请消防大队防火参谋、安监局专职安全员，组织全体员工召开了安全生产知识培训;并结合基建施工的实际，制作宣传展板，宣传内容包含了“安全生产月”活动主题、“消防四个能力”、“四懂四会”及施工安全管理常识。

二、安全保卫、综治维稳方面。

1、继续加强安全保卫队伍的建设。从年初以来，我厂延用了烤季另外增加的6名季节工，共有安保人员28名，从人员配备上完全满足安全保卫、综治维稳工作的需要。为不断提高安保人员综合素质，制定了每周一的早上组织全体安保人员开展政治学习和安保业务培训。6月份原计划邀请县武警中队及消防大队教官组织全体安保人员进行安保业务培训，但由于基建项目施工，只开展了对新增加的6名安保人员的初步训练，待施工项目初步完成后，将继续集中组织开展安保业务、消防训练等。

2、安全保卫日常工作主要以“防火、防盗”为主，负责全厂范围的安全保卫值班、巡逻、检查、守卫等工作任务，当班人员时时对全厂范围进行巡逻检查，加大对重点要害部位的检查力度，发现问题及时汇报、及时解决，对检查中发现存在的安全隐患及时通知相关部门整改。严防火灾、交通、盗窃等案件或事故的发生，通过人防、物防、技防相结合，真正做到了防患于未然，有效预防各类事故的发生。

3、加强监督，强化内部治安秩序的管理。烤季期间，安全保卫科各班值勤人员配合各科(室)车间加强对季节工管理;配合仓储分选车间做好收储管理工作，按照仓储交烟秩序计划表放行车辆，维护正常的交烟、拉烟秩序;基建项目施工期间，加强了对施工现场及施工人员的监督管理，严格执行门卫值班制度，对进出车辆、人员认真登记、检查。安全保卫科每月定期组织各班长对厂内、生活区进行安全检查，在日常工作中注意了解和掌握各类民事纠纷的动向，及时化解各类矛盾纠纷。上半年，共化解矛盾纠纷2起。按照县政法委的要求，在一定时期内对重点稳控对象的管控工作制定了相关的实施方案，并按时上报维稳综治的相关情况报告。采取各项安全预防控制措施，截止目前没有发生任何治安灾害事故，有效维护了全厂的安全生产秩序。

三、消防、交通安全等方面。

银监局年终工作总结

201x年，我们认真贯彻落实中、省纪委七次全会、市纪委十一届二次全会、县纪委xx届二次全会和^v^、省、市、县廉政工作会议及纠风工作会议精神，坚持以人为本、执政为民，标本兼治、纠建并举的原则，突出工作重点，狠抓工作落实，加大纠风治乱力度，着力解决群众反映强烈的突出问题，大力加强政风行风建设，纠风工作科学化水平不断提升。

按照“谁主管、谁负责”和“管行业必须管行风”的要求，县纠风办切实履行职责，认真落实纠风工作责任制，充分发挥牵头部门的职能作用，及时制订印发了《20xx年全县纠风工作要点》，全面部署安排纠风工作，强化监督检查，有力推进纠风工作深入开展。

一、以专项治理为抓手，着力解决群众反映强烈的突出问题。

我们以解决群众反映强烈的突出问题为重点，强化督查，深入推进专项治理，切实维护群众合法权益。

1、扎实开展六个重点领域乱收费专项治理。及时成立了六个重点领域专项治理工作领导小组，制订印发了《关于治理商业银行等六个重点领域乱收费问题的实施意见》，部署开展了商业银行、电信行业、物流领域、大型零售企业向供应商及教育、涉农等六个领域乱收费问题专项治理，明确提出治理内容、标准要求、工作步骤和各牵头单位和部门工作职责。各单位、各行业及时召开会议动员部署，认真开展了行业自查和集中整改，清理收费项目，设立收费公示栏，对收费项目、标准等进行公示。组织有关部门对教育收费、农民负担和涉农收费、“绿色通道”政策落实及公路“三乱”等情况进行专项检查5次，有力的纠正了有关行业随意增设收费项目、扩大收费范围、提高收费标准的问题，维护了群众合法权益。共查处涉农乱收费、乱罚款、集资摊派等损害群众利益案件1件，哄抬农资价格、出售假劣农资坑农害农案件3件涉及15万元，套取国家移民搬迁资金案件1件涉及万元。追究教育系统相关人员责任3人。

2、深化清理和规范庆典研讨会论坛活动工作。把展会、博览会纳入清理范围，在全县组织开展了展会、博览会、论坛、研讨会等清查工作，并对各类中介组织进行了调查摸底，规范活动报批、审核、备案等管理制度，严格控制活动次数和规模，减少节庆活动1个，节约经费47万元，巩固了专项治理成果。

3、切实纠正征地拆迁、保障性住房等方面的不正之风。督促住建、国土等有关部门认真落实土地征收和房屋拆迁补偿相关法律法规，加强信息公开、制度建设、监督管理，严格征地拆迁工作程序，规范征地拆迁等执法行为，县城西大街和南大街拆迁改造进展顺利，依法依规拆迁亩涉及30户。同时，强化对保障性住房建设的监管，推动建立和完善保障性住房建设、分配、监管机制制度，向万成佳苑保障性住房建设工程派驻监察组，全程参与工程建设、资金监管和保障性住房公开摇号及分配等事项，确保了保障性住房建设工程的规范实施。

4、坚决纠正食品药品安全领域的不正之风。建立健全食品药品安全事故责任调查制度和责任追究机制，落实各级各部门工作责任，部署开展小餐饮专项整治，严格采购登记、留样等管理制度，加强日常检查，通报处理2人，确保了群众饮食用药安全。

5、扎实抓好公务用车专项治理。认真贯彻落实省、市公务用车专项治理工作会议精神，按照“坚持分级负责，齐抓共管,总量控制，规范管理,积极稳妥，注重实效,标本兼治，纠建并举”的原则，成立领导小组，制定了《陇县党政机关公务用车问题专项治理工作实施方案》，严把公车标准和审批关，对全县66个单位的公务用车进行清查登记，建立了车辆数据库和单位车辆档案，对全县党政机关、直属事业单位和所属事业单位逐一核编了公务车辆数，新核编车辆数比实有车辆数均缩减了6%以上，专项治理取得实效。

二、以“深化提升年”活动为主题，不断提高制度执行力。

以制度建设“深化提升年”活动为主题，坚持在巩固中深化，在创新中提升，拓展延伸覆盖领域，着力提高制度的执行力和实际效果。

银监局年终工作总结

按照行党委的工作要求，现将我部2021年上半年主要工作事项做一小结，同时，将下半年的工作安排报告如下：

1、文明优质服务工作。

对我行各营业机构的窗口服务工作进行日常管理，始终是我部的一项中心工作。为不断提升我行的整体服务水平，真正做到以服务工作促进分行各项业务的全面发展，今年__月，按照新一届分行党委的指导意见，在原有的服务工作管理办法的基础上，我部重新修订并出台了新的《__银行__分行文明优质服务工作管理办法》。与老办法相比较，新的管理办法体现出服务管理与业务发展并重，且紧密相结合的鲜明特色。办法条款精细，操作性强，更加切合我行的管理工作实际。几易其稿后，在20__年__月中旬召开的全行文明优质服务工作会议上颁布执行。

上半年，在做好服务日常管理工作的同时，我部还指派部分机构，积极参加省银行业协会和市委文明办组办的文明优质服务竞赛活动，并于今年__月和__月，先后接待了省银行业协会、省行服务督导组以及省行首问责任制检查组对我行服务情况的验收和检查，均取得了较好的成绩。

2、业务技能培训和测试工作。

组织辖内一线员工的业务技能培训和测试，是我部的另一项重点工作。鉴于今年全省系统准备于__月份__上线，分行电教室用于蓝图培训，无法组织全行员工集中技能培训，我部在年初就向全辖发出通知，要求各机构化整为零，组织所属员工加强技能训练，争取以优异的成绩迎接总行验收测试。__月__日至__日，按照省行工会的总体安排，我部又集中组织了分行员工的技能测试，全行__余名员工踊跃参加，实际测评__余场，实际参测__余人次。本次测评也取得了较为理想的成绩。经统计，有__余名员工达到了不同技能种类的一级能手水平，全辖参测员工合格率近__%。

3、对外宣传工作。

需要重点说明的是，去年末，我行被__省委、省政府评为精神文明先进单位标兵，今年初，市委宣传部代表省级政府来我行举行授匾仪式。我部紧紧抓住这一契机，不仅周密做好接待、准备和系统内部的宣传工作，还全力配合__日报新闻站记者对我行的新闻采访，通过在__日报发布对我行的新闻专访，来扩大我行的对外影响。

4、职工权益工作。

按照分行党委的工作安排，我部于今年__月，积极联系体检医院，组织全辖员工集中进行身体健康检查。并根据检查结果，集中组织员工接种乙肝疫苗，目前，该项工作仍在进行中。

今年__月，我部还按党委的要求，负责组织员工行服承揽加工厂商的招标、考察工作，并于__月底，完成了订购合同的.签署，和全行__多名员工的量体工作。

5、党务工作。

根据省行党务工作部的统一部署，上半年，我部还积极组织行内各党支部，严格把关，认真筛选入党积极分子，并参加市机关工委的入党培训。目前，参加培训的__名积极分子均顺利结业，拟纳新人选已呈报分行党委。

6、企业文化建设工作。

为构建和谐的企业文化环境，活跃员工文化生活，上半年，我部主要组织安排了以下及项大型文体活动。

春节前夕，组织召开全行2021年度双先双优表彰大会暨迎新春联欢晚会;3月初，为纪念3。8国际劳动妇女节，组织全行女员工开展了书画摄影竞赛活动;__月中旬，组织全行员工开展“绿之约”主题登山活动，等等。上述活动的成功举办，大大增强了广大员工的向心力，和分行党委的凝聚力，均取得了预期的效果。

二、上半年工作中存在的主要问题。

1、虽然我部重新修订了非常详尽的服务工作管理办法，但，在日常管理工作中，考评线条还显粗犷，考核精细度还有待加强。

2、在省行举办的2021年度业务技能竞赛活动中，我行仅获得团体总成绩第四名，这一成绩，与我行在全省的定位不相匹配，员工的业务技能训练工作力度亟待增强。

银监局年终工作总结范文

第一条为了加强对辖内监管办事处(以下简称银监办)的管理，理顺工作关系，明确工作职责，规范管理行为，落实监管责任，根据《^v^银行业监督管理法》、《中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定》、银监会《关于银监局和银监分局县(市)办事机构设置和管理工作的指导意见》及山西银监局《山西各银监分局县(市)银监办管理暂行办法》精神，结合辖区实际，制定本实施细则。

第二条银监办是银行业监管体系的重要组成部分，在维护辖区银行业稳定、推动银行业改革发展中负有重要责任。银监办是分局的办事机构，在分局的统一管理和集中调度下履行有关监管职责。

第三条按照“统一管理、适度授权、集中使用、统筹安排”的原则对银监办实施管理。在监管工作中，既要严格按照分局的授权开展工作，发挥银监办日常监管作用，又要通过统筹安排，合理调度，集中管理和使用，形成区域监管合力。

第四条为使银监办能够集中精力做好监管工作，银监办的人事、财务、统计信息、纪检监察、党组织建设等综合类工作统一集中到分局进行管理。银监办人员的日常管理由主任负责。

第二章职责。

第五条银监办基本职责。

(一)根据分局授权，负责辖区内有关银行业金融机构的监管，重点是辖内农村信用社及其联社和邮政储蓄机构的非现场监管和现场检查。

(二)收集所辖县(市)有关金融风险的信息并向银监分局报告。

(三)承办分局交办的其他工作任务。

第六条遵循权责统一、适度集中的原则，银监办不直接实施行政处罚，对监管中发现的辖区内银行业金融机构违法违规行为，有权提出行政处罚建议。

第七条银监办主任职责。

(一)组织领导银监办开展非现场监管、现场检查和其他监管工作，监督检查工作落实情况，确保对辖区银行业金融机构，重点是农村信用合作社及其联社和邮政储蓄机构各项监管工作任务顺利完成，实现无重大违法违规经营、无重大经济案件以及恶性挤兑事件。

(二)负责银监办工作人员日常管理和考核，加强内部管理，落实各项规章制度，确保各项工作高效运作，协调有序，做到规范化、制度化。

(三)定期向分局汇报工作情况，遇到重大问题及时请示报告。

(四)认真组织落实银监会“约法三章”和廉政建设有关规定，管好自己，带好队伍，廉洁从政，树立形象。

(五)加强思想政治工作，充分调动工作人员的积极性。

(六)完成分局交办的其他工作任务。

第三章监管事权和任务。

第八条银监办根据分局授权开展各项监管工作。

第九条银监办按照分局年度工作要点，结合辖区实际，对监管任务逐项进行分解落实。

第十条银监办按照银监分局要求对辖内银行业金融机构变更事项及高级管理人员任职资格等事宜进行初步审查，并提出初审意见。

第十一条非现场监管。

(一)银监办负责开展辖内银行业金融机构的非现场监管工作，重点是开展对农村信用社及其联社和邮政储蓄机构非现场监管。

(二)银监办原则上不承担金融统计信息系统报表汇总上报工作，可根据需要收集辖区银行业金融机构非现场监管报表资料，按照规定向分局报送分析报告。

第十二条现场检查。

(一)银监办经银监分局授权负责实施对辖区内合作金融监管机构和邮政储蓄机构的现场检查。针对现场检查中发现的问题，采取监管措施，提出整改意见并督促落实;按照有关规定，对违法违规行为及其责任人提出处理建议，报分局实施。

(二)根据银监办工作需要，经分局授权后可开展辖区内政策性银行和国有商业银行县(市)支行的现场检查工作，对检查中发现的问题，提出整改意见和处罚建议，报分局实施。

(三)银监办对需要进行的现场检查项目，应填制现场检查申请书，报分局领导审批同意后，凭申请书到办公室领取现场检查通知书。

第十三条银监办要积极完成分局统一安排的现场检查、非现场监管和专项调查任务，服从分局调度，积极派人参加分局组织的各项监管活动。

第十四条对发现的风险隐患、违规违纪苗头、上级批办的信访举报问题以及直接受理的反映辖内银行业金融机构或个人的来信来访问题，银监办有权按照有关规定进入银行业金融机构开展调查和取证，如有必要，报分局同意后开展现场检查。

第十五条对辖内非法设立银行业金融机构和非法从事银行业金融机构业务活动，银监办要及时调查了解情况，提出初步处置意见，快速上报分局。

第十六条突发事件处理。

(一)银监办要认真落实重大突发事件发现、报告责任制。

(二)在日常监管工作中发现突发事件后，银监办应对其作初步分析和判断，并根据清偿性危机、临时流动性风险和突发灾难性事故等事件性质，作出应急反应，迅速向分局报告;对于将引发系统性、地区性风险，严重影响社会稳定的，要及时向分局主要负责人进行报告。

(三)银监办对突发事件需要人民银行流动性支持和财政资金救助的，在报告当地政府和分局的同时，应及时将有关情况通报当地人民银行等相关部门。

(四)银监办在发现、报告风险的同时，要按照监管权限针对银行业金融机构存在的不同风险及其严重程度，及时采取相应的措施加以处置。

第十七条银监办要按照《信息百分考核暂行办法》和分局重点调研课题，认真组织开展信息调研工作，及时反映辖区银行业监管、改革中的新情况、新问题。

第四章其它工作和要求。

第十八条银监办工作人员由分局统一管理。分局负责各银监办的人员编制、人事档案、工资福利、教育培训、干部任免、奖惩、职称、考核等工作。

第十九条分局监管部门对银监办的日常监管工作负有指导、监督、检查的责任。分局办公室为辖区内监管业务的协调部门，负责银监办日常办公的指导、监督和检查。

第二十条分局除监管三科可直接向银监办布置工作外，其他科室布置工作由一名局领导统一协调安排。

第二十一条银监办建立定期工作报告制度。每周五下午四时前向分局报送一周工作动态，反映本周工作完成情况、存在的问题及工作建议。对辖区发生的重大事项应随时报告。

第二十二条财务管理。

(一)分局实行一级管理、一级核算的报账制度。银监办每月定期到分局财会科办理本月开支的审批报账事宜。

(二)银监办的财务管理按照分局有关财务管理制度执行。

(三)银监办的业务周转金主要用于电话费、邮电费、差旅费、交通费以及零星办公用品购置，银监办主任负责对各项开支审核后，报分局财会科审批。

(四)各银监办要严格控制费用支出，努力降低监管成本，节约监管资源。

第二十三条银监办党支部要发挥战斗堡垒作用，坚持“一课三会”制度，在分局党委和机关党总支的领导下积极开展好党的各项活动。

第二十四条银监办纪检监察工作由分局纪委直接负责，在领导干部廉洁自律和党风廉政建设责任制以及“约法三章”执行情况等方面，银监办要接受分局纪委的监督和检查。

第二十五条银监办群工团妇工作由分局统一负责管理。

第二十六条银监办的物品管理严格执行《运城银监分局财产管理制度》，电子设备按照《运城银监分局计算机管理制度》管理。

第二十七条银监办工作人员开展监管工作要客观公正，忠于职守，廉洁奉公，依法办事。要严格执行中纪委“四大纪律八项要求”、银监会“约法三章”、《山西银监局工作人员执行公务严格自律十项规定》和分局《监管人员行为准则》，切实做到依法监管，严肃纪律，强化约束，廉洁从业，转变作风，正确履行监管职责，树立“务实、高效、廉洁、勤政”的良好形象。

第二十八条银监办工作人员要严格遵守各项规章制度，规范办公秩序，提高工作效率。要严格执行请假、休假和外出报告制度，不得擅离职守。

第五章附则。

第二十九条本细则由运城银监分局负责解释。

第三十条本细则自发文之日起施行。

银监局年终工作总结

一年来认真贯彻执行党的路线、方针、政策，确保办公室工作和支行工作与总行党委保持高度一致，在工作中狠抓支行的财务管理、薪酬管理、oa系统管理、人事管理、各类印章管理、办公用品管理以及各种创建等相关工作，起到各部室的枢纽作用，回顾过去一年，我深深地知道，办公室是为全行服务的综合部门，发挥着承上启下、协调关系的作用，在这样一个锻炼人的岗位上我加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观，加强自身爱岗敬业意识培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，全身心地投入工作，用细心、周到的服务，用敢为人先的创新激情，用务实高效的实干作风，用严谨精细的工作精神将敬业两个字铭刻在我心中,我深深地知道在在办公室主任这样锻炼人的岗位上，只有不断地加强和学习新的业务知识，做好本职工作，提高工作效率，才能发挥办公室的桥梁作用，协调作用，管理作用。为此一年来我认真学习相关理论知识，利用业余时间熟悉新的`业务技能，提高管理能力，这赢得了分行领导和同志们的广泛好评。

在即将过去的一年里，在分行领导的关心和帮助下，我始终保持着良好工作状态，以一名合格银行员工标准严格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能平凡岗位默默奉献着，推动了办公室工作的有序开展。

过去的一年，作为办公室主任，我在工作中主要抓好支行办公和重要会议，确保支行决策的贯彻落实，协调支行各部门工作，综合全行信息，加强信息反馈，提高工作质量和效率，在全行信息、业务宣传工作，支行文书事务、收发文并做好督促落实工作、工作，支行人事档案、员工的调入、调出审批、支行的薪酬核算、发放工作，支行经费管理，支行公章的保管、登记、管理工作、对外联络和接待工作，文明创建资料的收集、台账的整理和归档，做出了卓有成效的工作。有人说“把每一件简单的事做好就是不简单，把每一件平凡的事做好就是不平凡。”我坚定的从小处做起，对自己严格要求，在每一项具体工作中都注意严格要求自己，积极努力，锐意进取。从领导的指示出发，踏踏实实做好工作。

二、工作中存在的不足和明年工作的思路和打算：

尊敬的领导各位同事们，作为一名办公室主任我没有显赫的地位，更没有如潮的掌声。伴随我们的只是辛勤的汗水和如山的责任。一份辛劳，一份收获，我的工作得到了领导和中心同志的广泛赞誉，但我深深地知道荣誉属于过去，未来我还需努力，成绩不找跑步了，问题不找不得了，目前的工作与同事的期望和领导的要求尚有一定的距离，还存在着许多不足，在下一年的工作中我们将发扬成绩、弥补不足，积极摆正位置，结合自己的一些经验和教训，以“如履薄冰”的谨慎态度，以“一丝不苟”的严细态度，慎对从事的职业，力争在明年的工作中做到以下几点：

二、勤奋工作，默默甘当“螺丝钉”。紧紧围绕发展大局，时刻牢记使命，勤勤恳恳、无怨无悔干好本职工作，在领导的关心与支持下，和同事们一起积极工作，为公司默默贡献。

总之，回顾20__年，“点点滴滴，造就不凡”，在以后的工作中，不管工作是枯燥的还是多彩多姿的，我都要不断积累经验，与办公室全体人员一起共同努力，勤奋的工作，刻苦的学习，努力提高自身素质和各种工作技能，积极发挥办公室承上启下的作用。

银监局监管办事处年终工作总结

晋中银监分局寿阳监管办事处成立于xx年5月，现有员工3名，承担着对寿阳县辖区40个银行业金融机构的监督管理职能。今年以来,我们办事处在晋中银监分局党委的正确领导下，根据晋中银监分局工作会议精神，紧紧围绕分局中心工作，认真履行监管职能，情系民生、防控风险、营造和谐、共谋发展，服务寿阳”作为20工作总体思路，继续围绕监管中心工作，坚持巩固文明创建成果，不断加强作风建设、努力提升监管能力，以创建“六型”监管团队为载体，以维护寿阳辖区的一方金融平安为已任，坚持依法行政、依法实施对银行业金融机构的监督管理，促进了银行监管有效性的提高和各项工作任务的圆满完成。全辖银行业金融机构安全运行,未发生各类案件，促进了寿阳县域经济又好又快的发展。xx年3月，被山西银监局授予“文明单位（集体）”荣誉称号；xx年4月，被中国银监会授予“青年文明号”荣誉称号、xx年9月，再次被山西银监局授予“文明单位（集体）”荣誉称号；年1月，被晋中银监分局授予“先进集体”、“信息先进集体”等荣誉称号，2011年1月，被寿阳县委、县政府授予“服务经济建设先进单位”荣誉称号；2011年7月，被晋中银监分局授予“先进基层党组织”、2011年以来，3名员工先后被晋中银监分局授予“优秀党员”、“优秀信息员”、“监管标兵”等荣誉称号。

纵观2011年寿阳县辖内银行业金融机构业务经营运行状况，主要呈现以下五个特点：

――全辖银行业金融机构总体运行平稳，各项存贷款保了持续、稳定增长。截至2011年10月末，全县金融机构各项存款余额为500530万元，较年初增加96506万元，增长23.89％；各项贷款余额为103392万元，较年初增加4164万元，增长4.2％。

――全辖银行业金融机构资产质量不断提升，农村信用社不良贷款完成“双降”任务。截至2011年10月末，全辖农村信用社各项贷款余额为55457万元，较年初增加13126万元，增长31.01％。全县农村信用社按五级分类不良贷款11977万元，实现“双降”，不良贷款净压额1201万元，占比22.5%，下降8.63个百分点。

――全辖农村信用社整体实力明显增强，支持“三农”和新农村建设主力军作用进一步显现。今年以来，寿阳县农村信用合作联社通过推行“三送一联”活动，既开通了农民贷款的绿色通道，增进了信用社与农民的感情，又解决了农民贷款难，促进了“社农”双赢局面的形成，有力地支持了当地“三农”的发展。截止目前，全县已评定信用村155个、信用户11859户，全社各项贷款累计投放3.08亿元，其中,农业贷款累投放1.56亿元，小额农贷余额达到2.84亿元,占比72.3%,受惠农民达到42300余人。

----邮政储蓄改革有序推进，存款稳步增长，市场占有率相对稳定，截至2011年10月末，全辖邮政储蓄余额达到72810万元,较年初增加11094万元，增长17.98％。2011年8月，寿阳县平头、南关二个邮政储蓄网点划入邮政储蓄银行后运行态势良好，业务经营趋于规范。截止目前，邮政储蓄网点累计发放小额370万元，在一定程度上缓解了中小企业和城乡居民个人短期资金的需求。

――全辖银行业金融机构践行社会责任意识增强，运行质量和效益同步增长，服务县城经济力度进一步加大。今年1-10月份，寿阳县各商业银行累计发放贷款5.3亿，净投放达到1.18亿元，同比增加1.7亿元，1-10月份，实现净利润7152万元，创历史最好水平。

一、2011年主要工作。

（一）抓住案件防控不放松，以开展“五大”系列活动为契机，着力建设案件专项治理长效机制，不断提升案件防控水平。

今年以来，我们继续按照中国银监会、山西省银监局关于案件专项治理工作的总体部署和晋中银监分局的具体要求，继续扎实、有效开展“五大”系列活动和“回头看”深度排查专项行动，动态排查案件隐患，有效防范了各类案件的发生。一年来,辖区银行业金融机构业务经营运行安全、平稳，未发生各类案件。

1、全面部署，落实责任。2011年3月12日,办事处与各行、社负责人签订了《案件防控和风险化解目标责任书》，层层分解落实案件防控工作责任制。进一步明确了监管者和被监管者责任和义务。2011年3月19日，在县委县政府组织召开的由辖区银行业金融机构行长、农村信用社联社理事长、邮政局长，以及各基层农村信用社主任参加的“寿阳县政银企座谈会”上，传达了中国银监会、山西省银监局和晋中银监分局2011年工作会议精神，共同学习了主席、邓智毅局长和张茂华局长在会议上的重要讲话精神，安排2011寿阳县银行业案件专项治理的主要工作。

2、动态排查，治理隐患。为了贯彻落实6月11日全县“迎奥运、促减排环保专项行动暨环保工作会议”精神，有效防控金融风险,保障寿阳县奥运期间安全，在“五一节”到来之际，开展了一次“四大”安全隐患排查专项行动：一是排查管理隐患，重点排查集中保管、领用审批、持证携枪等各项制度、各个环节、各项措施的责任落实情况，执行24小时专人职守、双人双锁和枪弹分开存放等有关规定情况；二是排查各行、社、局所属分支机构、网点安全防范设施状况，重点检查库房安全管理、营业网点监控器、报警器等安全防范设施运行情况，并对去年与公安部门网点评估和联合检查中现的存在较大安全隐患的分支机构网点整改措施经落实、整改情况进行抽查；三是排查操作风险隐患。主要内容包括各项内控制度、责任和安全措施建立和落实情况，六大重点环节，以及资产流动性状况等；四是排查高管人员及重点岗位人员日常行为隐患。排查工作结束后，除要求对存在有关问题限期整改之外，对存在较大安全管理隐患的机构，分别采取了监管谈话、下发监管意见书等监管手段，并记入高管人员积分考核档案。

2、突出重点，跟踪督导。“五大”系列活动是山西省银监局年初部署的一项防控案件风险的一项新的重大举措。为了使这项工作扎实、有效开展：一是开展了“五大”系列活动“督导月”活动。从2011年5月初开始，在金融机构中组织开展了案件专项治理“五大”系列活动督导月活动。本次专项活动的主题为“防控风险，保障安全”主要包括：一是组织召开案件形势分析会开展集中督导。5月7日，组织召开的“寿阳县银行业案件形势分析会”上，针对“五大”系列活动中存在的问题提出了改进措施；二是深入辖区各银行业金融机构基层网点开展现场督导。5月份以来，先后深入到全县15个基层农村信用社开展宣传教育和现场督导，了解当前基层网点案件专项治理“五大”系列活动开展情况；11月份以来，根据省局“扫清这片土地”案件专项治理“回头看”深度排查专项行动的要求，三是向社会各界进行宣传,舆论引导。5月9日，该办事处在寿阳县物流广场设立了“寿阳银监办案件专项治理‘五大’系列活动宣传咨询点”，向社会各界群众发放国家法律法规、案件专项治理“五大”系列活动宣传资料3000余份，接受社会监督，受到社会各界的好评。四是建立联席会议制度,定期督导。根据“五大”系列活动和“回头看”深度排查专项行动；四是建立定期联席会议汇报分析制度,及时督促各机构按照省局安排部署，真正自下而上行动起来，排查风险隐患，堵塞防控漏洞。

（二）抓住不良贷款“双下降”不放松，综合运用监管手段，不断提升银行业金融机构资产质量和经营效益。

1、强化非现场监管，提高风险隐患的敏感性，充分发挥非现场监管的风险预警作用。一是在准确及时上报各类监管报表、监管报告的基础上。坚持按月对全县农村信用社的非现场监管报表资料进行监测和分析汇总，对信用社业务运营实行全面、连续、跟踪监控，做到监管前移，有效消除银行业机构风险隐患。

2、坚持开展监管谈话制度。今年以来，先后组织对金融机构负责人监管谈话会3次，其中，对寿阳县农村信用联社及所属16家农村信用社负责人“季度监管谈话会”3次。任职资格任前谈话会3次，谈话人员26人次。同时，针对现场检查中发现的有关问题，又组织召开3次约见谈话，谈话人员16人次，配合分局开展了对工、农、建行高管人员xx年度履职业绩考评工作。同时，对农村信用社10名基层社主任任职资格进行了初审上报工作。

3、开展监管评级、持续动态监管。按照《农村信用社监管内部评级指引》及《监管评级定量定性评价标准》，1月21日进驻寿阳农村信用联社进行风险评级。采取“听、查、看、访”检查方式，重点检查资本金、资产质量、盈利状况、流动状况的真实性和内控管理的有效性，全面审核了1104工程非现场监管35项报表数据，测算了资本充足率等21个定量指标，在此基础上对定性指标进行综合分析，并依据相关标准作出了风险评级，进一步摸清了该社的风险状况。在此基础上，今年以来，先后完成了对寿阳县农村信用社申报一级法人机构的申请开业等项行政许可事项。

4、搭建短信息平台，探索监管新方式。今年以来，为了进一步改进工作作风，提升监管效率，办事处改变以会议传达会议的方式，利用短信平台，及时传导党和国家的经济金融方针政策，部署案件防控工作，开展风险预警和风险提示和反腐倡廉等。xx年4月28日，以短信息的方式，部署开展“四大安全管理隐患”排查工作，并要求其针对排查中发现的风险点及时采取有针对性的措施加以整改，以确保业务运行的安全。从今年1月份以来，先后辖共向辖区高管人员和重要岗位人员发送案件防控、风险预警和风险提示和反腐倡廉等各类“短信”30余条，均收到了良好的效果，受到了被监管单位的好评。

5、“四措并举”控环保企业大额贷款风险。为了防控因环境保护政策变化出现的信贷风险，确保奥运会期间寿阳银行业金融机构安全稳健运行，6月份以来，先后采取四项监管措施：一是对与环境保护相关企业的贷款开展全面排查。2011年6月11日县委、县政府组织召开了“迎奥运、促减排环保专项行动暨全县环保工作”会议，通过参加会议掌握了有关政策信息后，从6月12至14日用三天时间，组织人员深入到联社、环境保护局、国土资源局等有关部门专题调研环境保护未达标企业经营情况和贷款运行情况。二是预警风险，防患于未然。庆源化工公司因在生产过程存在烟尘不能达标排放，废水、废渣有外排现象，对周边环境造成严重影响，属于重点化工排污企业，县政府以文件形式下发了“关于对庆源化工有限责任公司实施停产的通知》，要求该公司实施停产，工商部门吊扣营业执照、供电部门实行断电。寿阳县高家坡众邦砖厂属于被取缔的25个粘土实心砖企业之一，县政府已责令该厂必须在6月15日前全部停产。经调查了解，这两户企业分别在农村信用社300万元和200万元。为了防范可能出现的大额贷款政策性风险，确保信贷资金安全，依据省局《金融机构风险提示管理暂行办法》第九条第二款之规定，先后向联社下发了2份《风险提示书》，督促其关注这两户贷款企业信贷风险，加强贷后检查，制定资产保全方案，防止造成资产损失。三是召开了监管谈话会。2011年6月19日下午，专门组织召开了由联社理事长、主任、监事长，以及城关信用社负责人参加的监管谈话会，传达县委、县政府组织召开的“迎奥运、促减排环保专项行动暨全县环保工作”会议精神，通报国家环保政策信息，调查了解企业关停后最新动态，要求该社尽快组织力量深入该企业开展贷后检查，及时掌握该企业停产后贷款使用情况，对存量贷款制定处置方案，限期进行清理，保全资产，防止贷款损失。四是建立“寿阳县环境保护大额贷款风险监测台账”,从2011年6月份开始，要求寿阳县各银行业金融机构及时报送与环境保护相关企业情况和贷款运行情况监测表，前移风险关口，对可能出现的政策性风险隐患跟踪监控，及时防范。

6、积极组织协调，多管齐下，力促不良贷款实现“双降”。不良贷款实现“双降”是今年监管工作的重头戏。今年以来，我们加大对贷款迁徙情况跟踪监测的频度和力度，继续实行严格的《不良贷款双向问责制》。2011年3月12日，与各行、社签订了《案件防控和风险化解目标责任书》，督促农村信用社联社制定了《寿阳县农村信用社借（冒）名贷款清收工作实施方案》、《不良贷款管理实施细则》，通过多策并举的手段，加大了不良贷款的清收力度，努力降低不良贷款存量，确保了“双降”任务的完成。

（三）抓住深层次的安全问题和隐患不放松，认真组织实施现场检查，不断增强银行业业务经营的合规性。

xx年全年，经过分局授权，我们办事处独立和配合分局完成了8个检查项目。累计检查工作日426个，参加人员累计38人次，下达整改意见62条，进一步规范了银行业机构业务经营行为，使风险得到有效控制。同时，选派2名监管员分别参加了省局和分局组织的对太原工行和农村信用社新增贷款进行为期一个多月和三个多月的现场检查。

1、开展了银行网点金库和安防设施安全专项检查行动。为了进一步加强对银行业金融机构安全保卫工作的指导，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，xx年元月，结合各机构的自查自评情况，联合县公安局国保大队，于2011年元月20―28日用了一周左右的时间，对全县银行业金融机构营业网点金库和安防设施进行了安全专项检查行动。针对存在的安全隐患，提出了整改意见，并监督其认真加以整改。目前，全县银行业安防设施基本达标。

2、开展了对管理大检查。

根据晋中银监分局《转发中国银监会办公厅关于进一步加强管理工作的通知》的通知”精神，办事处从4月26日至5月26日用一个月的时间对全县各银行业金融机构、使用、管理情况全部进行了认真检查，主要内容包括：配备数量、管理人员审查情况、枪弹保管设施、管理制度制定和执行情况。针对检查中发现的七个方面的问题，提出了8条整改建议，并跟踪情况及整改效果。

3、对太谷县农村信用联社xx年贷款风险分类情况、借冒名贷款情况、法人治理结构、信息披露情况开展了后续现场检查。根据分局《晋中农村信用社后续现场检查方案》要求，与太谷监管办事处组成联合检查组，于2011年4月16日至4月21日对太谷县联社xx年现场检查中查出问题的整改情况进行后续检查。本次检查主要依据《现场检查操作规程》，综合采用进点座谈、查阅资料、逐条核实等方法。对太谷县农村信用联社xx年贷款风险分类情况、借冒名贷款情况、法人治理结构、信息披露情况，以及对突出问题相关责任人的处理情况等开展了后续检查。根据分局《晋中银监分局现场检查台账管理办法》和《晋中银监分局农村合作金融机构高级管理人员积分考核办法》的有关要求，以联社和基层信用社分别建立了现场检查台账，如对五个存在问题的社将存在的问题及整改情况进行了分类和详细记载，做到了底子清、情况明，便于对其进行动态考核和监管。坚持新旧分开、区别对待、实事求是原则，考虑到现任主任全部是今年交流后新上任的客观因素,对存在问题的八个社高管人员分别给予打分。共扣分7.5分。从此次后续检查情况看，太谷县联社在会计制度的执行和贷款的合规性、真实性方面共存在问题80个，现已整改60个，共计258笔,金额9007万元,正在整改的92笔,金额3563万元;整改难度大的31笔,金额1083万元,无法整改的1笔,金额75万元,整改率达到80%以上,对未整改的有关问题，及时下发了监管意见书。同时，按照行政许可有关规定，完成了对邮政储蓄2个二级支行申请开业的初审上报工作。

（四）抓住党员先进性建设不放松，以开展学习实践科学发展观活动为契机，围绕监管抓党建，抓好党建促监管，不断提升基层党组织的凝聚力、战斗力。

在加强党的建设，党建促创建中，办事处始终坚持围绕监管抓党建，抓好党建促监管，坚持“围绕监管抓党建，抓好党建促监管”的原则，一切服从于和服务于监管这个中心，结合辖区银行业风险状况和监管实际，科学规划党建工作，积极探索党建和业务工作有机结合的新途径、新方法，进一步落实“一岗双责”制度，找准切入点，明确党建工作任务，发挥基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范带头作用。主要开展了几方面的工作：

1、坚持党员集中学习制度，用理论武装头脑。加强学习，是更新观念，提升素质的有效途径。在学习方式上，采取集中学习与个人自学相结合。今年以来，办事处集中学习16次，实地培训3次。5月12日四川汶川发生特大地震灾害后，我们每天上网、看电视，每周组织员工集中学习有关报道，一直关心、关注着全国抗震救灾工作，中央政治局两次部署抗震救灾会议精神和抗震救灾先进事迹报道等。2011年10月24日分局开展学习实践科学发展观活动动员大会之后，我们按照分局学习调查阶段工作日程安排，利用每周二学习时间自学和集中学习，先后组织全体党员集中学习了《xx在全党深入学习实践科学发展观活动动员大会暨省部级主要领导干部专题研讨班开班式上的重要讲话》和《科学发展观党员干部学习读本》等。在学习方法上，由注重理论向理论实践紧密结合转变，力求把所学的理论知识运用于现场检查和非现场监管工作之中，在监管实践中得到提升。在办事处兴起了深入学习实践科学发展观的新高潮，并以实践科学发展观为指导，认真履行党和国家赋予的光荣使命和神圣职责。

2、开展了党员“五项主题活动。以实际行动迎奥运会和改革开放三十周年，身体力行科学发展观，进一步强化共产党员的政治意识、大局意识和遵章守纪意识，促进党员领导干部政治思想素质的提高和思想、工作作风的转变，充分发挥党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用制定了《党员“五项”主题活动实施方案》,明确了开展党员“五项主题活动的基本要求、目标、内容、时间、方法和步骤等。目前，此项活动正有计划、有步骤地扎实推进。5月12日四川汶川发生特大地震灾害后，他们每天坚持收听、收看电视，组织集中学习有关内容的报道，一直关注、关心着全国抗震救灾工作的进展情况。一年来，共组织开展爱心捐款6次，捐款5350元。2011年5月22日上午,为了表达支援灾区的心愿,办事处3名党员自愿把2200元现金作为“特殊党费”交到寿阳县组织部,用于支援全国抗震救灾工作。当得知寿阳县农村信用联社职工翟德祥患白血病在天津住院后，2011年11月30日下午，3名党员专程到联社捐助300元，以表达我们的一份爱心。

3、深入开展了“xxxx”教育系列活动。在贯彻党章和社会主义荣辱观教育中，办事处把政治学习、支部活动、业务学习有机统一，把“xxxx”的社会主义荣辱观教育、党员先进性教育与办事处文明创建相结合，建立党员先进性教育长效机制。通过学习教育，统一了党员干部的思想，强化了党员干部的宗旨观念、增强了党员干部的纪律观念和法制观念。同时,编发了《党建工作信息》8期，重点反映寿阳办事处党支部在加强基层党组织建设中出现的新情况、新问题、新做法和新经验等。目前，它已经成为反映办事处党建工作的重要窗口。通过以上活动，党员素质显著提高，进一步促进和带动了文明创建工作。

123456789。

4、深入开展了“科学发展观”教育活动。根据分局的统一部署，2011年10月24日分局深入学习实践“科学发展观”活动动员大会之后，我们按照分局制定的《实施方案》的有关要求，坚持做到了“三个结合”：一是集中学习与个人自学相结合；二是开展科学发展观学习教育活动与加强调查研究相结合。2011年11月初以来，结合学教活动，紧紧围绕民生问题和支持县域经济发展深入基层行、社，开展了四项大型调研活动：城关二社创建信用市场，支持下岗位再就业人员情况、晋中市典当融资情况调研、农村信用社开展“三送一联”活动情况等调研活动；三是树立科学发展观与严监管、防风险，促发展相结合。面对全球金融危机的影响，对农村信用社大额贷款运行情况开展了专题调研和动态跟踪，及时了解其生产经营情况和风险状况，并针对存在的问题向有关行社提出了相关建议。

（五）抓住政风作风建设不放松，全面落实党风廉政建设责任制和反腐倡廉工作，不断增强监管人员和廉洁自律意识和廉洁从政行为的自觉性。

今年以来，办事处认真组织学习和贯彻执行《山西银监局党委关于加强干部作风建设的意见》、《山西银监局党委关于加强干部作风建设的补充意见》、《晋中银监分局党委关于加强干部作风建设的意见》和《晋中银监分局政风行风评议实施方案》，深入贯彻执行中纪委监察部党风廉政建设和反腐败工作部署的实施意见，分解和落实党风廉政建设责任制，坚持把“四同”落到实处。广泛征求政府、金融机构和群众意见和建议，进一步改进政风行风，提升监管工作服务水平。积极参加分局组织的廉政教育活动，确保办事处每位监管人员做到勤政、廉洁、高效。

1、以开展警示教育专项活动为契机，进一步提升勤政廉政能力。根据省局和分局关于开展警示教育活动的要求，专门购买了20余册反腐倡廉书籍，每周抽出专门时间组织监管人员进行阅读，重点学习了《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》、《四大纪律八项要求》等，旨在帮助监管人员牢固树立社会主义荣辱观、权力观、财富观，从思想上构筑了反腐倡廉、拒腐防变的“长城”。根据省局和分局的统一部署，组织开展了警示教育专项活动，并将此项活动与荣辱观教育有机地结合起来，旨在提高监管人员的思想道德素质。一是分解落实责任制。2011年3月12日，与辖区银行业金融机构负责人签订了《党风廉政建设工作目标责任书》，分解落实责任制与业务工作，真正做到“同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩”。要求各行、社、局每季向办事处汇报党风廉政建设工作情况，对党风廉政建设工作不力而导致发生案件的，实行“双线”问责。二是坚持实行公开办事制度。结合行风政见仁评议，在重大事项制定和实施中，每个环节都坚持实行民主集中制原则和议事规则，如办事处选先评优、监管意见，财务开支等都听取大家的意见，共同讨论决定，不搞一言堂。三是建档立制。健全完善了共计35项内容的“党风廉政建设档案”，并为每位监管人员建立了“廉政档案”，及时记录廉洁从政行为。四是严格依法履职。在日常履职中，每次现场检查前，组织检查人员重新学习，并要求监管人员严格遵守监管纪律。为了增强监管人员和廉洁自律意识和廉洁从政行为，实行了现场检查前教育，现场检查中再教育和现场检查后“回头看”。在开展风险评级为期一周多时间里，始终认真执行有关纪律规定，没有接受有关的宴请和礼品，自觉地树立起监管部门廉洁高效的良好形象。2011年4月和6月，有两家银行在组织职工体检时，提出让办事处人员也一同参加，被办事处领导婉言谢绝。今年以来，在根据分局授权办理的各类行政许可事项和组织的现场检查中，严格执行上述纪律规定，做到优质、高效，没有发生吃、拿、卡、要、报现象，受到被监管单位的好评，提升监管部门的良好形象。今年以来，我们继续保持了内部无举报、无违纪，外部无案件、无重大风险隐患，形成了风气正、人心齐、干劲足的'良好局面。先后有六家监管同行前来参观学习文明单位创建工作。

3、以政风行风评议活动为契机，推进办事处政风行风建设。制定了〈政风行风评议方案〉评议活动的指导员思想和目标评议活动的指导员思想和目标、组织领导、评议活动的内容、方法、步骤等，以《晋中银监分局向社会各界公开承诺》规范行政许可行为，遵循公开、公平、公正原则，提高办事效率，提供优质服务。通过抓窗口建设广泛接受上级、被监管单位、社会各界的监督，得到了被监管对象以及社会的认可，构建了一个友好互动的监管新环境，促进工作作风的根本改变。在办理机构变更、高管人员任职资格初审、农村信用社一级法人机构申报等行政许可事项中，坚持既依法、合规，又方便、快捷，做到了不拖延、不误事。

（六）抓住“四个服务”不放松，强服务，树新风，不断提升监管能力和水平。

1、开展“三访三送”活动，增强关注民生体察民情意识。为了指导和促进银行业金融机构更加关注民生，积极投身社会主义新农村建设，切实履行社会职责，提升金融服务水平,从2011年3月开始，在寿阳县银行业金融机构中组织开展以“访农户，送金融知识（服务），访问商户，送金融产品，访贫困户，送温暖”为主题的“三访三送”活动。为使此项活动扎实、有效开展，2011年3月19日专门组织召开了“寿阳县政银座谈会”，就此项活动向县委、县政府主要领导及有关部门作了专题汇报，听取了银行业金融机构的意见，在此基础上，讨论制定了《寿阳县银行业金融机构“三访三送”活动实施方案》，提出了该项活动的指导思想、目标任务、方法步骤和具体要求等，确保了此项活动的针对性和实效性。还围绕寿阳县“奥运专供蔬菜”组织开展专题调研，开通贷款“绿色通道”，提供专项金融服务。2011年3月21日，寿阳县农村信用社“优化金融环境，引深惠农工程推进会”暨“三送一联”活动启动仪式在平舒乡太安村举行，标志着“三访三送”活动拉开了序幕。

2、开展调研信息活动，积极为上级监管部门决策服务。结合监管中心工作，结合实际，突出重点，紧紧围绕民生热点问题、案件防控，安全生产管理、小企业融资等重点工作，深入基层开展调查研究，为上级科学监管决策提供服务，紧紧围绕中心，组织人员带着课题经常性地深入到辖区商业银行、县政府及有关部门和工商企业开展调查研究，及时反映民生及县域经济金融运行中的新情况、新问题，提出改进意见或建议，向分局报送《寿阳监管信息》23期、《寿阳专题调研》5期，及时为级上领导提供了监管政策依据。

3、以金融生态环境建设为契机，服务辖区银行业金融机构。今年以来，指导寿阳县农村信用社开展了“三送一联”小额贷款支农活动。到目前为止，全县已评定“信用村”155个、“信用户”5200个，累计发放农户小额贷款1.37亿元，受惠农民达4xx余人；出台了《小额贷款风险防范操作指引》，在去年帮助寿阳县城关第二信用社在全县最大的建材市场新宇市场创建了晋中市第一家信用市场的基础上，今年以来,该社又先后创建了精品王国、物流广场、购物中心三个信用市场。到目前为止，“四大信用市场”已评定信用户192户，占全部商户的62%，授信总额达到1050万元，累计发放贷款685笔，金额达1021万元，目前，这四个市场内的150余名下岗再就业人员得到了信用社的贷款支持，有效地破解了下岗再就业人员贷款难题，受到了广大商户的好评。同时，该社也走上了良性循环的发展道路.今年1-10月份，该社业务和效益均大幅增长,实现利润138万元，比去年增加98万元，增长28.98%。通过县委、县政府搭建的政、银、企平台，运用监管手段，要严格执行从紧货币政策的前提下，支持辖区银行业金融机构在防范金融风险的同时，拓展业务范围，加大对县域微小企业的信贷支持力度。今年1-5月份，寿阳县辖区银行业金融机构贷款余额12.3亿元，比年初增加2.3亿元，增长24.02%，促进了寿阳县域经济又好又快发展，有效地促进了县域经济又好又快的发展。

(七)抓住“五提高、五到位、五确保”不放松,心系灾区、不断提升奥运保障和支援抗震救灾工作水平。

5月12日四川汶川发生特大地震灾害后，为了做好当前抗震救灾工作，保障寿阳银行业安全稳健运行，通过发送手机短信息的方式要求辖区银行业金融机构务必做到“五提高、五到位、五确保”：一是提高政治意识和大局意识。全力打胜抗震救灾这场硬仗事关国家社会大局的稳定和人民群众生命财产的安全。要求辖区银行业高管人员和全体银行员工必须充分认识全力打胜抗震救灾这场硬仗的重要意义和紧迫性，做到思想认识到位，确保党中央的决策部署落到实处；二是提高防震减灾意识，对地震灾情等突发事件应急安全管理要做到责任、组织、制度、措施到位，确保国家财产和银行员工生命财产的安全；三是提高社会责任意识，立即开通绿色通道，做到结算、现金存取等各项金融服务到位，确保为灾区捐赠款项汇划的畅通无阻和业务的安全运行；四是提高突发事件信息快速反馈意识和应急处置能力，要求凡辖区银行业金融机构发生灾情等突发事件和重大事项，必须在第一时间内上报，并启动应急预案，做到对灾情等突发事件信息反馈、处置到到位，确保灾情等突发事件及时、准确上报和快速、科学处置；五是提高互助意识。要求各银行业金融机构要立足本职，一切为了灾区，一切服务灾区，做到关注、关爱和服务到位，确保为灾区提供一切力所能及的援助。为了严防各类安全事故与案件，今年“五一”和奥运会期间，又组织开展了“五大系列活动督导月”和“四大安全隐患排查”专项行动，保障了辖区银行业的安全、稳健运行，以模范履职支援抗震救灾和平安奥运工作。

二、存在的主要问题。

一年来,我们克服人员减少,任务加重、工作量增大、事务性工作诸多的不利因素，精诚团结，开拓进取，取得了一定的成绩，但与党和国家对我们的期望和科学发展观的要求还有很大差距，尤其是随着金融危机对县域实体经济金融影响和县域经济运行不确定性因素增加的复杂多变的新形势下，新的矛盾和问题日益显现。一是经济运行增速的放缓和中小企业质量效益的下降对银行信贷资金带来新的风险和隐患，县域银行业金融机构资产质量面临下滑的考验，不良贷款清收难度也必将日益加大，案件防控和风险监管依然任重道远。二是县域中小企业金融服务的需求相对加大与商业银行信贷供给不足的结构性矛盾。如今年以来，虽然寿阳银行业金融机构积极开展贷款营销，努力改善金融服务并收到了一定的效果，从总体上来看，营销力度和效果与“三农”发展和新农村建设对贷款的需求还有很大差距。今年1-10月份，三家大型银行各类贷款比年初减少10494万元，表明国有商业银行服务县域经济的功能进一步弱化。三是国家拉动内需政策措施实施后基础设施、新农村建设和“三农”资金需求加大与中小企业贷款条件不足的矛盾。国家出台的一系列拉动内需的经济金融措施也将对银行业增加流动性产生较大的影响。四是办事处人员少与面临的任务重、日常事务多的矛盾也日益突出。目前，办事处不仅承担着繁重的案件防控和风险防范等监管工作，而且还要做好调研信息、党建纪检，并被视为行业主管部门还要负责承办县委、县政府组织的相关会议、交办的诸多对银行业金融机构组织协调工作。如今年以来，先后承担了《寿阳县志（金融）部分》、《寿阳县改革开放三十周年》等的资料收集、整理和编纂、组稿工作。今年4月初，1名员工借调分局工作后这种矛盾更加明显。6月底，办事处3名员工中，有2名同志先后多次抽调参加省局、分局组织的现场检查，且时间均在1个月以上，对办事处日常监管工作造成一定的影响。如何在困难与希望同在，挑战与机遇并存的复杂多变的新形势下，全力做好“严监管、防风险、促发展”是我们基层监管部门面临的新的课题，如村镇银行、贷款公司等新型银行日渐临近，对我们提出了新的更高的要求，需要我们积极应对，迎难而上，加倍努力，开拓创创新，在维护辖区银行业金融机构安全运行中促进县域经济保持平稳健康发展。

三、2011年工作总体思路。

2011年，根据省局和分局总体部署，我们办事处将继续深入学习实践科学发展观，主要围绕“严监管、防风险、促发展”，重点做好以下六个方面的工作：

（一）继续深入学习实践科学发展观，围绕“必须把党的执政能力建设和先进性建设作为主线”的要求，不断加强支部思想、组织、作风和制度“四项建设”，以关注民生，服务社会为切入点，继续开展“五项主题实践活动”，以作风带动行风，促进行业作风和工作作风的根本改变，提升办事处党员干部和职工的综合素质和服务水平。

（二）按照“严监管、防风险、促发展”的要求，继续抓好案件专项治理“五大系列”活动。推进社会监督机制建设,构建全社会的案件防控和风险防范监督体系,抓好“三防三控”，深入排查安全隐患。一是抓好基础环节和安防设施的风险防控，指导和监督商业银行不断加强内控制度和建设，查找各个业务环节的风险点和风险源，控制薄弱环节的风险，对辖区银行业金融机构八项制度建立和执行情况开展动态专项检查和“回头看”，监督其有效防范操作风险；二是抓好重点行、社新增贷款风险的防控。对邮政储蓄网点、基层农村信用社，以及前期现场检查中发现问题或隐患较多的行、社操作风险状况开展一次专项排查活动；三是抓好高管人员、重点岗位人员道德风险防控，向社会公开举报监督电话,开展接访活动,继续开展对从业人员八小时内外行为动态排查和监控，从源头上防范风险。同时，要继续完善“三员”网络监督制度即：党风廉政建设社会监督员、案件防控联络员和金融秩序协管员，形成齐抓共管的案件防控和廉政建设监督体系，确保辖区银行业金融机构安全稳健运行。

（三）继续推进“和谐监管文化”建设活动。围绕分局中心工作，坚持以人为本，继续巩固文明创建成果，加强行风作风建设、依法履行监管职能、提升监管能力，坚持以人为本，在创建“六型”队伍中提升素质，改进作风，促进银行监管有效性的提高和各项工作任务的圆满完成。

（三）继续做好农村信用社改革与发展工作。明年，深化农村信用社改革与发展的任务还很重。我们将切实负起监管第一责任人的重任，加大力度，协调各方，重点做好四方面工作：一是继续做好不良贷款“双降”工作；二是督促农村信用社继续法人治理的长效机制的建立；三是加强对高管人员履职行为的监管，防范因道德风险引发操作风险；四是加强现场检查和非现场监管中发现问题和不足的后续检查和督促整改工作，促进其合规经营和风险化解。

（四）加强风险预警机制建设，进一步增强风险识别的敏锐性和处置的时效性。建立商业银行特别是农村信用社建立“双百万”存贷款即：百万元以上大额存款特别是异地存款和百万元以上大额贷款定期报告和监控、监测制度，密切关注其运行情况；建立“三项风险提示制度”：即：建立政策性风险提示制度、行业风险提示制度和大额贷款风险提示制度，对发现有较大问题的机构和存在风险隐患的机构，下达风险提示，真正起到风险预警作用。

（五）加强行风作风建设，树立行业新风。按照省局提出的“树立新理念、探索新实践、创造新成就“的要求，紧紧围绕民生问题，以及银行业改革与发展的热点、难点问题，加强调查研究，以调研促作风，形成浓厚的调研氛围，为监管决策服务，为提升监管能力服务。

（六）继续组织开展“三访三送”和“五帮五助”活动，提升银行业服务水平和整体社会形象。积极配合寿阳县委、县政府及有关部门做好寿阳县域经济和新农村建设这篇大文章。继续关注民生，体察民情，服务大局，指导和支持银行业金融机构加大对小企业的信贷服务，积新型银行的市场准入和运营监管工作，促进寿阳县域经济又好又快发展。

银监局年终工作总结

上半年,在内蒙古银监局的指导和监督下,内蒙古银行业协会(以下简称协会)全体人员牢固树立为会员单位服务的思想,坚持以实现会员单位共同利益为宗旨,认真践行^v^自律,维权,协调,服务^v^四项职能,在加强行业自律维权,规范行业经营行为,推动行业文明规范服务等方面做了大量工作.新一届秘书处班子组建以后,提出了^v^提高认识,借鉴吸收,完善制度,明确职责,规范操作,提高效率^v^的总体工作思路.在加大内部管理,规范办事行为,提高执行力的同时,紧紧围绕^v^四项职能^v^,开展了一系列活动,现将情况报告如下:。

一,上半年主要工作。

(一)认真组织第三届会员大会筹备工作,为新一届协会工作顺利开展奠定基础.为了做好换届工作,秘书处召开专题会议进行了研究部署:一是成立以会长为组长的筹备领导小组,下设办公室负责具体工作,为了进一步明确责任,确保会议顺利召开,又成立了会务组和材料组.二是多次召开专门会议和会长办公会议研究有关事宜.三是为确保文件质量,材料组的同志们加班加点对41份约五万字的会议材料进行了认真修改.四是会务组在人少事多的情况下,对整个会务进行了周密细致的安排,确保了第三届会员大会的圆满召开.

(二)加强行业维权,维护会员权益。

2.抵制不正当竞争,打击高息揽储行为.为加强行业自律,维护我区金融市场秩序,共同监督,抵制行业内不正当竞争行为,针对市场出现的高息违规揽储行为,协会下发了《关于严格禁止内蒙古地区银行机构违规揽储行为的通知》,并设立了举报电话,强化社会监督功能.

3.再投诉工作继续有序开展.继20xx年协会印发《内蒙古银行业客户再投诉处理工作暂行办法》以来,20xx年上半年秘书处共处理了6起针对我区银行金融机构一线员工服务态度问题的再投诉案件,秘书处对投诉人进行了电话回访,投诉人对处理结果均表示满意.秘书处还将继续主动与会员单位再投诉联络人紧密联系,做好协会再投诉工作.

4.开展维权调研,掌握会员需求.为切实了解会员单位的需求,便于有针对性地开展维权工作,协会秘书处制订了调研提纲及问卷,并组成调研小组就银行卡,中间业务,银团贷款,打击逃废债等业务开展了调研.调研结束后及时撰写了调研报告,针对会员单位的意见和建议,秘书处积极协调国开行内蒙古分行及中国银联内蒙古分公司等单位,听取他们的意见和建议,积极寻求解决问题的办法,此举受到了好评.

(三)做好筹建银团贷款专业委员会的前期工作.在吸收外省协会的经验和做法的基础上,秘书处起草了《内蒙古银行业银团贷款公约》,《内蒙古银行业协会银团贷款专业委员会工作办法》,《内蒙古银行业协会银团贷款专业委员会业务规则》,《内蒙古银行业协会银团贷款项目俱乐部合作公约》和《银团贷款业务数据统计报送制度》五项制度初稿,在广泛征求国开行内蒙古分行以及工行,农行,中行,建行,交行内蒙古分行意见的基础上,进一步征求内蒙古银监局意见,为下一步筹建银团贷款专业委员会做准备.

(四)精心组织,周密部署,有序开展文明规范服务活动。

1.积极组织和开展^v^文明杯^v^竞赛系列活动.为配合自治区^v^文明委^v^做好文明规范服务的检查,评比工作,由内蒙古银监局牵头,协会秘书处负责竞赛活动的具体组织和实施,起草并印发了《内蒙古银行业^v^文明杯^v^文明规范服务竞赛系列活动方案》.为了及时宣传^v^文明杯^v^竞赛系列活动的先进典型,秘书处编发了6期^v^内蒙古银行业文明杯文明规范服务竞赛系列活动工作简报^v^.目前,竞赛活动已进入到全面实施阶段(此项工作将持续到20xx年9月底).

2.对公约,行业标准贯彻落实情况开展检查.按照中国银行业协会《关于对公约,行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》要求,协会秘书处及时转发了文件,并要求会员单位认真开展自查活动,目前此项活动正在有序进行.

(四)认真开展教育培训工作。

1.精心选拔^v^三办法一指引^v^培训师.为了保证培训质量,协会秘书处按照中银协的要求,经过认真筛选,精心选拔3名信贷人员推荐参加中银协举办的培训,均获得中银协颁发的^v^中国银行业贷款新规培训师资格证书^v^,为下一步对会员单位开展培训工作打下了良好基础.

2.圆满完成中银协安排的从业人员持续教育试点工作.为探索银行业从业人员持续教育的经验,中银协在全国36家协会中,选择了内蒙古,辽宁和江苏三省区协会进行试点.协会接受任务后,成立了领导小组,深入会员单位进行逐一落实,最早完成了试点准备工作,受到了中银协的好评.

3.认真落实上半年银行业从业人员资格考试督考工作.为了保证考试顺利进行,协会秘书处积极与ata公司内蒙古地区负责人协调,联系,精心组织五个督考小组,按照中银协有关要求,认真履行督考职责,按时向中银协报告考试情况,圆满完成了督考工作.

(五)以信息沟通为渠道,实现银行业信息共享。

1.召开通联工作会议.为互通有无,相互交流,努力做好20xx年通联工作,年初协会秘书处召开了20xx年度通联工作会议,会上宣读了《内蒙古银行业协会20xx年通联工作报告》,并对20xx年内蒙古银行业协会通联工作先进单位和个人进行了表彰奖励,获奖单位和个人代表进行了经验介绍.

银监局年终工作总结

金融扶贫工作开展以来，xx银监分局全面落实银监会及河南银监局关于金融扶贫工作要求。在xx市委、市政府的正确指导和大力支持下，综合运用政策引导、窗口指导、监管督导、沟通传导等多种措施，强化目标管理，突出问题导向，力促辖内银行业机构摆正立场不动摇、落实政策不走样、立足创新不停步、发展业务不懈怠，有效发挥了监管部门在金融助力精准扶贫中的引领作用。

一、落实顶层设计，抓好谋篇布局。为充分发挥监管引领作用，结合辖内实际，研究制定了《推进普惠金融发展工作实施意见》《xx市银行业扶贫小额信贷工作考评办法》等一系列实施意见和工作方案，逐渐确立“一二三四”工作布局：一是坚持“一个目标”。即坚决响应^v^号召，确保打赢金融助力精准扶贫攻坚战。二是落实“两个责任制”。即围绕小额扶贫信贷这个主抓手，推动银行建立“功能性”和“区域性”的分片包干责任制。三是建立“三大机制”。即坚持问题导向，建立纠偏机制；强化目标管理，建立考核机制；加强政策支持，建立内生机制。四是推广四个体系。即全力帮助支持卢氏县建立金融扶贫金融服务体系、信用评价体系、产业支撑体系和风险防控体系“四个体系”，并在全市大力推广。

二、加强政策支持，激发内生动力。在上级授权范围内，最大限度给予银行业机构差异化的政策支持，鼓励银行用足用活政策，加大金融资源向扶贫领域倾斜力度。主要体现在：

一是鼓励金融产品和服务方式创新。在不违背国家扶贫贷款政策、风险可控前提下，鼓励银行在承贷主体、信贷产品、贷款方式和管理手段等方面进行创新，激发银行参与创新的热情，为全市创新金融扶贫产品和服务创造了有利条件。

二是推动落实尽职免责制度。一是督促银行业机构加快完善扶贫小额信贷尽职免责制度，在贷款发放过程中通过明确的尽职要求，强化正面导向，积极调动本行投放积极性。二是要求辖内各银行业机构在对下级机构和工作人员考核中充分体现尽职免责原则，并在日常工作中全面落实该原则。三是对各家银行业机构落实尽职免责制度情况进行检查或抽查，对执行不力的，及时予以纠正。

三是提高不良容忍度。除要求“各行对扶贫贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标２个百分点以内（含）的，不得作为内部对主办部门考核评价的扣分因素”外，还要求“监管部门对银行业机构设定的不良贷款“控降”目标，扶贫贷款不良率可高于整体不良贷款率2个百分点”。

四是加大资源倾斜力度。一方面，按照银监会要求，督促银行建立“四单”制度，即：单列信贷资源、单设扶贫部门、单独研发扶贫金融产品、单独考核。另一方面，要求各二级分行普惠金融工作部门与其他部门必须平级，与公司部、个金部等部门享有同等管理权限，独立对下级机构进行考核，且专职人员不得少于5人。目前卢氏农商行成立了“金融扶贫服务部”，农发行xx分行在卢氏县成立了“扶贫金融事业部”。其他银行机构均抽调5名以上业务骨干负责扶贫小额信贷工作。

五是提高市场准入效率。鼓励金融机构下沉服务重心，为做好金融扶贫工作夯实基础。凡是有利于扶贫工作开展的机构、业务、高管准入，一律加快办理进度。去年以来，新审批分支机构15个。如中原银行在灵宝豫灵开设分支机构，按规定机构开业和高管的审批时限分别为60天和30天，现在一周之内即为其办理完毕。对于暂不具备条件的机构空白村，要求银行继续采取便民金融服务点、金融电子化机具、电子渠道等多种形式提供简易便民服务，尽快实现“乡乡有机构、村村有机具、人人有服务”。

三、实施分片包干，实现精准发力。

3/9。

银监局监管办事处年终工作总结

为优化金融生态环境,推进依法行政,更好地为辖区银行业金融机构及广大金融消费者提供服务,根据民主评议工作要求，结合金融监管特点，监管办事处向社会做了六项承诺，在实施过程中受到客户的好评。

一、在工作场所挂牌公示政务公开内容。

依照有关法律、法规和规章,根据银监分局的授权,向辖区各银行业金融机构公开行政许可的事项、条件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等，项目公开、内容上墙，遵循公开、公平、公正原则，提高办事效率，提供优质服务，让被监管单位明明白白办理业务。。

二、员工挂牌上岗，实行首问责任制。

为了便于社会监督，办事处要求职工挂牌上岗。并且实行了首问责任制，凡是来银监分局监管办事处办事或通过通讯工具联络接触到的工作人员即为首问责任人。首问责任人做到热情接待，对属于职责范围或本人能够答复的事项，当场给予答复，不能当场答复的告知答复期限；对不属于职责范围或本人不能答复的，负责向询问人指明有关科室或及时请示报告。一人责任客户全程服务，改变了以前客户办理一项业务要找几个工作人员的问题，解决了客户办理业务的环节，节约了客户办理业务的时间，收到了良好的效果，得到了客户的认可。

三、依法、照章办事，限时办结。

办事处严格按照国家法律、法规和上级的规定进行监管，对机构设立、变更、终止、高管人员任职资格初审等市场准入事项，基本上做到了依法、照章办事，限时办结。在规定的期限内，完成对申请事项的审查回复。

四、廉正监管履职问责。

监管办事处工作人员严格执行银监会《约法三章》等廉正纪律。未发现超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现等）、资产处置、项目投资等业务活动。也未接受被监管单位公款支付的宴请、高消费娱乐（健身）活动、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品等。银监分局监管办事处工作人员实行履职问责制。工作人员在履职问责过程中，因故意或过失，不履行或不正确履行职责，或不执行银监会、山西银监局、银监分局有关制度规定，导致瞎内银行业金融机构出现重大风险或发生案件，或在社会上造成不良影响和后果的行为，或造成银监分局内部管理混乱、出现严重事故的，应对责任人进行责任追究。一年来，办事处工作人员尽职尽责，廉洁监管，认真执行履职问责制度，有效提高监管效率。

经过全体干部职工的共同努力，xx办事处在公开承诺方面虽然取得了一定的成绩，但同样也存在一些问题和不足。主要表现在：个别同志对公开承诺的内容认识不足，在思想上没有引起足够重视，针对存在的问题，我们会采取有力措施进行纠改和落实，努力实现承诺与行动的统一，做到言行一致。

二o一o年十二月五日。

银监局年终工作总结

我在单位领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照单位领导的要求，较好地完成了自己的本职工作。通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年来的工作情况总结如下：

一、营业部的日常管理工作。

营业部对我来说是再熟悉不过的工作领域。作为营业部的中层干部，自己清醒地认识到，我是营业部经理的助手，有义务协助好开展一系列的工作，力争把顶点推向高峰。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。上半年本人能认真做好各项领导交代的工作，没有出现过一笔特大差错，能按时完成报送各项会计报表和分析报告;及时了解客户情况，为领导决策提供依据;切实抓好本行业务管理的日常工作，按照审批制度，严格把关;atm机业务能坚持每天记帐、对帐、清帐等一系列业务，确保atm能正常运作，不仅增加我行的中间业务收入，也疏散了不少客户在柜台前的滞留;在安全保卫工作方面，本人能时时刻刻提醒自己及柜员决不可麻痹大意，掉以轻心，不得有任何松懈思想和侥幸心理，严格按照规章制度办事，抓好各项安全工作，确保万无一失。

二、加强自身学习，提高业务水平。

随着扁平化的实施管理开始，我们员工身上的担子就很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，向书本、向周围的领导、同事学习。经过不断学习、不断积累营业部的工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，都有很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三、存在的问题。

半年来，本人能敬业爱岗、创造性地开展工作，在吸存方面取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

第二，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位;。

第三，在工作中处理问题言行举止不善于表达，导致同事对我的误解。

四、今后努力方向。

在下半年里，本人决心认真提高业务、工作水平，为单位经济跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。我想我应努力做到：

第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习金融专业知识和相关法律常识;。

第二，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报;真正做好领导的助手;。

第三，注重本部门的工作作风建设，加强管理，团结一致，勤奋工作，形成良好的部门工作氛围。不断改进我支行服务水平，积极为我支行创造更高价值，力争取得更大的工作成绩。

银监局工作总结

本文目录。

晋中银监分局寿阳监管办事处成立于xx年5月，现有员工3名，承担着对寿阳县辖区40个银行业金融机构的监督管理职能。今年以来,我们办事处在晋中银监分局党委的正确领导下，根据晋中银监分局工作会议精神，确定了“以重要思想和科学发展观为指导，深入学习贯彻和落实“xx大”精神，紧紧围绕分局中心工作，认真履行监管职能，情系民生、防控风险、营造和谐、共谋发展，服务寿阳”作为工作总体思路，继续围绕监管中心工作，坚持巩固文明创建成果，不断加强作风建设、努力提升监管能力，以创建“六型”监管团队为载体，以维护寿阳辖区的一方金融平安为已任，坚持依法行政、依法实施对银行业金融机构的监督管理，促进了银行监管有效性的提高和各项工作任务的圆满完成。全辖银行业金融机构安全运行,未发生各类案件，促进了寿阳县域经济又好又快的发展。xx年3月，被山西银监局授予“文明单位（集体）”荣誉称号；xx年4月，被中国银监会授予“青年文明号”荣誉称号、xx年9月，再次被山西银监局授予“文明单位（集体）”荣誉称号；1月，被晋中银监分局授予“先进集体”、“信息先进集体”等荣誉称号，1月，被寿阳县委、县政府授予“服务经济建设先进单位”荣誉称号；7月，被晋中银监分局授予“先进基层党组织”、以来，3名员工先后被晋中银监分局授予“优秀党员”、“优秀信息员”、“监管标兵”等荣誉称号。

纵观寿阳县辖内银行业金融机构业务经营运行状况，主要呈现以下五个特点：

一、主要工作。

2、开展了对枪支管理大检查。

（六）抓住“四个服务”不放松，强服务，树新风，不断提升监管能力和水平。

二、存在的主要问题。

（六）继续组织开展“三访三送”和“五帮五助”活动，提升银行业服务水平和整体社会形象。积极配合寿阳县委、县政府及有关部门做好寿阳县域经济和新农村建设这篇大文章。继续关注民生，体察民情，服务大局，指导和支持银行业金融机构加大对小企业的信贷服务，积新型银行的市场准入和运营监管工作，促进寿阳县域经济又好又快发展。

返回目录。

今年3月份以来，德州银监分局按照市委百局帮百区推进社会新农村建设的统一部署和“单位包村、干部驻村”的工作要求，我局选派了两名同志到德城区黄河涯镇馨秋社区开展驻村帮扶工作。

一、提高认识，搞好合村并建帮扶工作。

二、社区基本概况。

三、培养一个好班子。

四、新农村建设情况。

五、创建高标准社区文化大院。

六、用科学机制制定合村并建规划。

七、摸透村情民意，扎实推进新农村合并建工作的开展。

摸清社区经济状况和群众心意，是有效推动工作开展的提。入驻后，我们及时与当地党委政府沟通，召开村两委班子座谈会，入户走访调查研究，对社区的基本情况、风土民情和经济状况进行了认真的调查了解，做到以中有数。同村两委班子共同构画了社区新农村建设蓝图。及时向德州银监分局领导汇报社区基本情况，困难程度、干群要求，争取我银监分局领导的支持，我局局长、副局长、办公室主任多次到村指导工作，5月18日上午我局局长还带领办公室主任、人事科科长、黄河涯农村信用社主任到该社区指导工作，向黄河涯镇政府和馨秋社区领导表明支持新农村建设的态度，指出了该社区脱贫致富的路子，信用联社主任表态，馨秋社区、黄河涯镇只要选好致富项目需贷款支持，信用联社全力支持。使我们驻村帮扶工作的决心更加坚定，为做好新农村建设帮扶工作打下了良好基础。

银监局年终工作总结范文

银监会职能：

依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；

对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；

依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；

对银行业金融机构实行并表监督管理；

开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；

对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；

银监会的监督工作有四个目的：第一，通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；第二，通过审慎有效的监管，增进市场信心；第三，通过宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；第四，努力减少金融犯罪，维护金融稳定。

良好监管要促进金融稳定和金融创新共同发展;。

要努力提升我国金融业在国际金融服务中的竞争力;。

对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;要高效、节约地使用一切监管资源。

银监会全称中国银行业监督管理委员会（chinabankingregulatorycommiion，cbrc）。

银监局年终工作总结范文

在省厅和市监局的正确领导下，我厅以理论和“”重要思想为指导，牢固树立，深入学习贯彻党的和三中、四中全会精神，坚持，以统揽全局，全面落实科学发展、社会和谐、生态建设各项工作，较好地完成了各项工作任务。现将我厅xx年上半年工作开展情况汇报如下。

一、加强学习，提高素质。

我厅认真学习贯彻党的和三中、四中全会精神，按照《中国程》、《中国党()重要工作责任制》等党内法规，不断增强党性修养，认真学习了《国有企业改革与发展的目标任务分解表》、《中国党纪律处分条例》、《选拔任用工作条例》等一系列重要文件和法律法规。通过组织全厅职工认真学习了《国有企业工会工作条例》及省委办公厅《关于加强企业工会系统党的建设的意见》、《国有企业工会工作人员职业道德规范》、《党内监督条例》等党内法规，提高了职工的思想道德素质，增强了职工对党内监督的认识，促进了我厅各项工作的顺利开展。

二、加强监督，落实责任。

为切实抓好党风廉政建设和反工作的落实，我厅制定了《党风廉政建设责任制》，明确了工作责任。

1、建立健全各项规章制度。为加强对党风廉政建设和反工作的领导，我厅成立了由厅长任组长的党风廉政建设领导小组，明确了党政一把手负总责任，其他党政领导成员为副组长和分管领导为直接责任人的党风廉政建设工作领导小组及办公室，领导班子成员为成员，各职能科室具体负责人为成员的党风廉政建设工作领导小组，并明确了责任，责任到人，形成了主要领导亲自抓，分管领导具体抓，各部门协同抓，全面工作齐抓共管的工作格局。

2、认真开展自查自纠。根据省厅要求，我厅组织全厅开展“查找党风廉政建设和反工作中存在的主要问题，进行自查自纠和整改落实。

3、开展自查自纠。在党风廉政建设工作中，我厅坚持按照“查摆不足，整改提高，落实到位”的原则，采取“自我问责”“自我查问题”“自我整改”“自我纠纠正”相结合的方法，认真查找本部门党风廉政建设和反工作中存在的问题，进一步提高了我厅党风廉政建设和反工作的科学化、规范化和制度化水平。

4、开展廉政谈话。在党风廉政建设和反工作中，我厅始终把廉政谈话作为工作中的主要内容，不断深化思想教育，增强防腐拒变意识，提高拒腐防变的能力。

三、认真履行职责，抓好落实。

一)加强廉政教育。以党风廉政建设和反腐倡廉工作为中心，以落实党风廉政责任制和反责任制为手段，以提高拒腐防变的能力和水平为重点，切实加强党风廉政建设和反工作的领导，进一步落实党风廉政建设责任制，不断增强全厅拒腐防变的能力。

二)加强领导班子廉洁自律建设。一是健全了班子会议制度，由主持召开领导班子会，对班子成员进行会议交流，认真学习党风廉政建设和反工作要点，研究部署廉洁自律工作。二是健全了党务、财务、审计、纪检、信息、监察等部门的领导班子生活会制度和领导廉洁自律各项规定。三是健全了领导班子“重大事项决策、重要项目安排和人事工资报酬的审签、资金支付、币结算等重要事项的决策、监督、协调、检查、落实”六项制度，使领导自觉接受群众的监督。四是健全了党风廉政建设责任制。和对党风廉政建设和反工作做到了分工明确，责任到人。

银监局年终工作总结范文

为进一步加强我局党组织的执政能力建设和党的先进性建设，充分发挥支部组织引领作用和先锋模范作用，确保年度各项工作圆满完成，根据《县机关党的建设工作要点》，结合局党组中心工作及总体部署和要求，制定xx年我局支部建设工作计划。

一、指导思想。

不断提高党组织的凝聚力、战斗力，进一步加强党的思想、组织、作风和党风廉政建设，为确保全年工作任务目标的完成，为争创一流的队伍提供组织上的支持与保证。

二、工作内容。

（一）强化学习，提高认识，求取全局观念新提升。结合学习型党政机关创建活动，加强中心组学习的组织领导和民主生活会的督促指导，进一步明确学习内容的针对性，学习形式的灵活性，着力促进县直机关党员干部时时处处以大局为重，眼睛盯着大局，心里想着大局，行动服务大局。

一是强化宗旨教育胸怀大局。全年开展社会主义核心价值体系、中国特色社会主义共同理想、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神等专题教育1次，进一步牢固机关党员干部全心全意为人民服务、不计个人得失、淡泊名利思想。

二是强化政治理论认识大局。要加强对马克思主义基本原理概论、中国特色社会主义理论体系、成渝经济区规划、科学发展观和中央、省、市重要文件、重要会议精神的学习，尤其要强化党的十七届六中全会和十八大会议精神的专题学习，党员干部提高观察力和分析问题的能力，切实增强解决实际问题的能力。

三是强化县情学习服务大局。今年是基层组织建设工作年，要组织党员干部进一步深入学习县十二五规划以及“两化互动”、“四化联动”，专题研究“以路兴县、以水兴县、以城兴县、以业兴县”发展战略工作部署，改变各自为政的现象，促进党员干部围绕全县重大事项、重大项目、重要工作部署，自己的业务工作，从部门的职责、职能切入、切换到部门的工作当中来，着力实施，努力服务，全力推进。

（二）抓实活动，创新举措，求取工作作风新提升。扎实推进“三服务”（服务基层、服务中心、服务项目）竞赛活动和“三进三送”（进农户、进乡村、进企业，送温暖、送信息、送服务）活动的深入开展，提升党员干部务实、干事的工作作风。

一是深入农户助增收。继续深入开展“挂、包、帮”和计生“三结合”活动，局机关联系九丝城镇新民村，每名党员干部联系1户农户，开展一次慰问，及时为农民群众增收提供相关咨询和技术指导，力促农户增收。

二是深入乡村扶产业。要结合“挂帮包”活动，整合资源、整合力量、整合人员，严格按照“一乡一业、一村一品”的要求，从规划上、资金上、技术上帮助乡镇、村社，扶持乡村发展产业，力促机关帮扶村形成支柱产业。

三是以“三分类三升级”活动为截体，创建示范岗位，努力实现创先争优目标。

（三）围绕中心，抓实结合，求取工作业绩新提升。要始终围绕中心，找准载体，抓好结合，在工作中干出特色、干出亮点，干出实绩，进一步促进农民得实惠、产业得发展、机关党员干部受教育、机关环境更优美。

一是踏实学习文建明工作法。要严格按照示范推广、全面争创、巩固提高三个阶段制定完善学习文建明工作法实施方案，切实理解“三二”（三制、三定、三教育；两下、两集中）工作法，学习文建明深入学习扎根基层、干事创业、真情为民、敢于碰硬、廉洁奉公的工作作风和高尚精神，并落实在行动上，贯穿于工作中。

二是扎实推进创先争优活动。要在进一步规范和深化“公开承诺”、“督诺”和“评诺”上下功夫，不断健全和完善“督诺”、“评诺”制度；进一步在窗口单位开展“四亮四创”（亮身份、亮职责、亮承诺、亮风采，创一流窗口形象、创一流工作业绩、创一流为民队伍、创一流服务品牌）主题实践活动，切实杜绝“脸难看、门难进、事难办”的情况，以典型示范引导和推动党组织履职尽责创先进、党员立足岗位争优秀、党组织负责人示范引领作表率。

三是务实开展“挂帮包”活动。要以统筹城乡党建为目标，按照“服务群众、服务基层和转变作风、锻炼干部”的根本要求，着力在新农村建设、农民增收致富、产业发展、改善民生和社会和谐五个方面下功夫，大力挖掘和整合城乡两方面资源，力求“挂包帮”活动的.实效性，努力实现新突破、新转变。同时，做好示范推广、总结归纳、表彰先进工作。

四是坚实推动城乡环境“进机关”。进一步健全管理体系，推进治理工作制度化、常态化，实行日常清扫与专项治理相结合，确保整治效果。继续强化基础设施建设，着力在美化办公环境、培育人文环境、绿化人居环境、净化职业环境上下功夫。广泛开展机关节能降耗活动和卫生知识的宣传活动，着力提高机关干部职工的文明素养。

三、严格考核。

要在抓好机关支部基础性工作的同时，在“服务中心、建设队伍”上下功夫，落实责任、细化考核、加强督查，全力促进机关党建工作水平有新的提升。

（一）落实责任制。要深入贯彻《条例》精神，切实按照“走前头，作表率”的要求，充分发挥抓党建的龙头作用，层层落实党建工作责任制；各党组书记要带头听取汇报，提出指导性意见，督促、支持机关党组织开展工作；机关党组织要切实履行好责任主体的职责，紧紧围绕党的先进性建设要求，从抓学习教育提高党员素质、抓组织管理增强党员意识、抓思想工作建设和谐活力机关、抓机关作风推进效能建设、抓民主监督促进民主建设等方面做工作；单位主要负责人要认真落实“一岗双责”制，重点抓好“四项活动”。即：讲好党课、开好民主生活会、掌握党员干部思想动态、支持开展有意义的党支部活动。

（二）健全相关制度。要根据《党章》和《党员权利保障条例》的要求，改革和完善机关党组织选举制度，健全和完善党内关怀、激励、帮扶和表彰机制；坚持落实民主集中制、中心组学习制度、领导干部讲党课制度、党员干部学习日制度，进一步完善机关内部工作责任制、挂牌上岗制、首问责任制、办结制、服务承诺制、责任追究制等管理制度。

（三）完善考核办法。结合实际，认真分解任务，进一步完善党建工作目标管理考核细则，切实从思想建设、组织建设、制度建设、作风建设、反腐倡廉建设和中心工作等方面对党建工作实行量化考评。

银监局年终工作总结范文

根据市委市和市监测局的统一要求和部署，今年以来，我们认真落实省、市市监测局《关于开展xx年商务系统商务系统商务系统“四个一批”创建活动的通知》（市监发[2008]13号）文件精神和要求，认真开展了商务系统商务系统商务系统商务系统商务系统服务业务和管理工作，现将xx年我局商务系统商务系统服务业和管理工作汇报如下：

我市今年商务系统商务系统服务业和管理工作在省市监测局的高度重视和支持下，按照市监测局和市监测局的统一安排部署，积极开展商务工作，在市局领导的直接指导下，经过广泛的讨论研究和积极的实施，现将工作汇报如下：

一、工作开展情况。

一）抓组织建设，强化队伍建设。1、建立健全机制，加强领导。为加强组织建设，我市在年初制订下发了《*市商务系统组织部关于加强学习教育的通知》（*监发[2007]3号）文件，明确了工作目标和任务。为加强工作的组织领导，我局成立了为组长的工作领导小组。

二）抓业务培训，强化业务技术培训。今年我局在抓好的学习、培训的同时，重点抓好业务技术培训，提高了广大职工对商务工作的业务素质和能力，使他们的业务素质得到全面提高。

我局今年还加大了对业务技术人员的培养力度，选派了业务能力较强、业务知识和业务技能较高的业务技术人员深入各个岗位进行业务技术练兵和业务知识培训，使他们的业务素质得到全面提高。

三）抓管理规范，促进工作开展。在日常工作中我局注重加强管理、规范行为，严格遵循商务局的工作制度和工作程序，认真做好日常工作。在日常工作中，我们坚持做到一个“勤”字，即勤下基层、勤查现场、勤问计划、勤总结。每天下班后及时清理和整理各项业务工作的完成情况。我们还严格执行商务局的各项工作制度，认真做好每日工作记录和工作记录，及时向市监测局报送各类数据和报表。

四）抓服务效率，强化服务职能。我们在工作中努力做到以下三点：一是及时为基层服务。在日常工作中，及时为基层解决一些实际问题，做到服务工作与业务工作相互促进，相互促进；二是注意搞好服务。工作中，我们坚持做到“五个到位”：到位到位、到位、到位。我们认为，要搞好服务，就得到了广大群众的认可，就必须有良好的服务质量，为广大群众提供优质、高效、快捷、准确的服务是我们的首要宗旨。

五）抓监察执法，规范市场秩序。我们坚持“三个到位”：即在监督检查中，对查办的商贸活动，对处理商贸活动过程中的商贸违规案件，坚决做到“四不放过”：不留死角、不留盲区、不留隐患；不留后患、不留隐患；不留隐患。在监督检查中，我们注重加强了对商贸活动的监督，对违规行为做到及时查处，并做到案件查处率、整改率达100%；不留隐患、不留问题。通过加强执法，我市商务系统商务系统商务系统的业务管理水平得到进一步提高。

六）抓管理提质，强化商贸流通市场。我们在日常工作中，着重抓好市场的日常监管，及时发现商贸活动的盲点，及时提出处理意见和建议。

银监局年终工作总结范文

1.自我介绍，包括你的年龄，你的学习经历等。

2.会计专业题目，会计计量的属性。

3.专业题目，哪些企业的财务报表可以合并？

4.团队合作和个人的操作能力是否矛盾，怎么协调应用？

5.政府为什么对银行进行监管？

6.英语问题，你的什么技能使你适合在银监会工作？

2011年2月26日银监会公务员面试真题。

1、自我介绍。

3、专业题：核心资本有哪些？银行如何补充？

5、追问：学校专业方面的问题，你的专长是什么？

6、追问：专业题：操作风险包括那几类？

2011年2月27日银监会公务员面试真题。

1、请进行三分钟自我介绍。

3、英语题：howdoyouthinkaboutcbrc?

4、为什么选择成为监管者？（英语）。

5、银行资本分为核心资本和附属资本，分别包括什么？

6、银行资本不足，有哪些方法补充？

7、你怎么看待银行监督？

京佳教育纪晓月。

（一）时间顺序与自身优势交相辉映。

时间顺序：家庭、上学、实习、工作；

自身优势：性格稳重大方、专业基础扎实、实习表现突出、工作业绩显著；

交相辉映：时间顺序与自身优势是一一对应的，即在时间轴上找出1-2个重要的成就点，展示给考官。

【京佳示例】。

我来自普通的农民家庭，父母勤劳朴实、善良包容的性格对我有很大的影响。为我愉快而充实地度过四年大学生活奠定了基础。大学的四年我主要干了两件事：一方面，扎实学好专业知识。扎实的学习使我获得了国家奖学金一次；学校奖学金3次；并且通过科学的学习计划，顺利通过了注册会计师考试；另一方面，积极参与校内外实践活动。校内参与各种社团活动，摄影协会和篮球协会是我最喜欢的，定时举办的摄影展和篮球比赛丰富了我的课余生活，并让我认识了很多志趣相投的朋友；校外参与过一家银行的实习，在大厅负责接待咨询工作，初步学会运用专业知识帮助客户解决一些问题，也明白了自己在知识上理解还不够透彻，在业务上还需要加倍钻研，因此每天坚持浏览《金融时报》等金融类报刊，学习专业知识一小时。这次报考银监会的岗位，既能发挥我的专业特长，继续学习和成长，也能实现我的社会价值。

（二）空间顺序与岗位职责紧密结合岗位职责：专业监督、科学管理、文明执法等；空间顺序：专业学习能力、组织协调能力、人际沟通能力；紧密结合：按照报考岗位需要的程度展示自己的能力和素质。

【京佳示例】我是一名认真学习，基础扎实的应届毕业生。通过制定四年科学的学习计划，顺利通过了注册会计师考试，学习成绩也一直名列前茅，获得过国家奖学金一次，学校奖学金3次。我是一个热爱体育、喜欢运动的大学生。作为篮球队队长，多次组织我们班与别班进行篮球比赛，从中我也学会了与人沟通，认识到团队配合的力量，我们队曾获得院篮球赛第二名的好成绩。我还是一个观察生活，喜欢发现的摄影爱好者。追随自然瞬息变幻的风景，捕捉人们脸上捉摸不定的表情，都让我对生活有了更深的体悟，视野更加开阔，更加热爱生活。作为应届生，我最大的缺点就是工作经验少，如果我有幸进入银监会，我会珍惜工作、把握机遇，用踏踏实实的勤奋敬业回报社会。

各位考生可以根据以上京佳示例，梳理自己的自我介绍，注意语言规范、用词准确，两种思路没有孰优孰劣，符合自身表达特点的就是最好的。

各位考官，你们好：

小组进行模拟招聘比赛，我作为组长带领我们小组经过策划组织协调在比赛中取得第一名的好成绩。

第二，北京奥运会志愿者的经历培养了我良好的沟通能力，因为我们的服务团队是临时组成的，面临的又是各种突发情况，这就需要良好的沟通能力和团队意识才能保证工作的高效运行。印象深刻的是当我在运动员更衣室服务时，突然运动员告诉我浴室没水了，在检查完确实没水后，我安抚运动员稍等，立即去请示领导，想领导询问的设备科的电话后寻求帮助，最后在设备科的指导下我找到了水源闸门，打开了备用闸门解决了问题。而在国家体育总局反xxx中心实习的经历让我认识的学习的重要性，当时领导将我分配到了财务处实习。会计是门专业性较强的工作，我之前并没有深入学习过。但领导既然把我分配到财务处我就应该好好学习，努力适应工作。我积极向财务处的各位前辈学习，很快上手了工作。实习结束时，财务处处长对我很满意。

银监局年终工作总结范文

组织结构主要指一个单位内部的机构设置以及责任与权力的分配，是内部控制要素——控制环境的一个重要方面。近代中国银行建立在1912年清政府的国家银行一大清银行基础上，成立时即为股份有限公司。1918年的《中国银行章程》中规定中国银行内设董事会、监事会、行务总会和股东总会（1928年中国银行改为特许的国际汇兑银行后，监事会改为监察人会），董事会直接影响控制环境这一控制基础。”所谓监督与检查，其责任当在总持总行的当局，这不仅指总协理，董事监事是最高权力之人，其责任最重。监督检查一为行动上的预防，一为事实上的考核。“可见，董事会在内部控制中的作用。监事会或监察人会作为中国银行的监察机构，是内部控制中的一个重要部门，其职权包括：查察总裁、副总裁及董事等执行事件是否遵守规则及股东会之决议；审查年终决算报告；调查营业进行情况及财产的状况，遇必要时陈述意见于董事会；监视银行业务，并检查一切账目证券及库款。如中国银行监事会”应通知总处，将总处及各分支行的抄账表报，等总处办理手续完竣，即将原件逐日送会，由常驻监事查核，并将总处稽核日记逐日送交常驻监事阅看，以资接洽“，”常驻监事应逐日到行查核各项账表，对于发行账抄表报及资产科目和各项开支如有疑义，随时函询或面询总处，倘遇重要事件或有不合定章之处，应提出临时会或常会公决办理“等。股东总会对中国银行业务的正常运行起着重要的监督作用。”据上届股东调查及本年国会议员质问案，中行职员不免透支、侵蚀、蒙混等弊，如果属实，股东血本侵耗殆尽，自宜速筹办法，以资补救，推检查账款，责在监事，现在情弊重大，各监事不能纠察，未敢再行信任“。检查账目案被提出后，主席当场宣布，全体董监事一致赞成股东清查账目以明真相，当即选出检查人11名。

从组织结构上看，董事会、监事会（或监察人会）、行务总会和股东总会地位上相互独立，工作上相互配合、相互牵制，符合所有权与经营权相分离的现代公司治理理念，即股东投入专用资产或资源；董事会是公司的最高决策机构，维护出资人权益，对股东会负责；监事会对公司财务和董事、经营者行为的监督作用，这种治理结构为内部控制提供基本的控制环境。

二、内部会计控制。

银行业务主要由三个部门分工完成：对外由营业与出纳两部门分别负责，内部由会计部居间处理，业务方面的记录有赖于会计的分析整理、出纳对款项的收付，更需要会计的审核证实，这是银行三权分立的基本精神。部门之间的分工协作要求部门职能相互分离、相互牵制：记账人员与经济业务事项和会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员职责权限应当明确，并相互分离、相互制约；重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济事项的决策和执行应该相互监督、相互制约等，这也正是内部会计控制的基本要求。

中国银行内部会计控制的内容集中体现在其会计制度中。中国银行自成立始，就注意到建立健全会计制度的重要性，把加强内部会计控制作为控制的关键点。总处聘请谢霖设计新式会计制度，于1918年修订成《中国银行会计规则》，其特点有设置会计科目和总账，每一账户都按科目分别编列账号，以便于检查；记账以”传票“为凭证，把原始凭证作为传票附件，两者附在一起，以便于审查和检查，这在当时具有先进性。1930年11月，中国银行会计制度《中国银行会计内规》颁布，会计核算手续得以简化，内部会计控制进一步得到加强，其中最显著的是岗位分工控制和授权审批制度。如《中国银行会计内规》第12条规定，各种报表填记完毕，均须换人复核，并由复核员盖章证明。第23条规定，记账员生不得办理应付柜台；填制传票，委托书及报单；填制对外单据；验对印鉴；收付现金；保管现金、证券契据及抵押品等；收发联行往来的委托书及报单等事项；日常对账应指派专员办理，不得以记账员生核对本人所记之账；记账员生的工作应时常更调，但不必同时全部调动，其登记总行及存款项的至多2年须予调动。第24条规定本行职员的签章印鉴分单签有效和会签有效两种，各分支行经副襄理办事处主任，单签有效，各分支行主任及办事处会计员，会签有效，办事处除会计员外，需要陈准管辖行指定其他人员会签有效。凡发出联行或他行委托书报单及对外存单本票汇票与其他重要的收条凭证，至少必须单签有效者一人或会签有效者二人签章。可以看出，随着近代中国银行会计制度的变化，内部牵制制度即”钱账分管制度“更明确，内部会计控制措施逐渐得以完善。

三、稽核工作。

“稽”是计算，“核”是实在，稽核是稽查成数而核定是否实在。金融稽核实质上是金融内部审计或内部监督“。中国银行的稽核组织随着业务发展而日趋完善，并成立了有特色的赴外稽核和专项稽核组织，为近代中国银行防范风险，避免和减少差错、舞弊和违法违纪等行为的发生提供了重要保障。

中国银行成立时，总行设八局一室，其中由检查局负责稽核检查工作。1914年9月，总行改为总管理处，总裁、副总裁之下设”五总“，即^v^、总稽核、总司账、总司库和总司券，其中总稽核一人，综理稽核事务；另设赴外稽核室。自此以后，”中国银行的稽核工作是在总稽核的专门负责下领导稽核人员完成的，把原总行会计处所司管的’稽核账目及各行账务‘的职责划归总稽核领导下的稽核队伍承担，开创了稽核负责制的先河“。1928年，总管理处迁到上海后，设稽核4人，稽核全行业务，稽核工作得到了进一步加强。1929年4月的组织大纲规定：总管理处设置业务、会计、总务、调查四部。其中，会计部掌管稽核本行各项账目及关于国库事宜，总管理处有稽核人员，各个分行的会计课内设稽核组，由监管稽核的副经理兼领、总处任命会计主任具体负责，对辖内支行处业务进行稽核。1928年后，中国银行成为特许的国际汇兑银行，为适应业务发展的需要，总管理处挑选并充实稽核人员，使稽核工作成为检查、贯彻业务方针政策，维护行风、行记的有力保证。1931年，中国银行进行改革调整，恢复总稽核制，总稽核的职责扩大，掌管全行各项业务：”计划国内外业务的发展及营业机关的设立与变更；审定全行及各行业务方针；调拨全行营业资金；综核全行业务及查账事项；规划全行及各行发行与准备事项；主管信用调查及规划推广业务方案；审定重要业务契约；掌管各行国库事项“。而且，总稽核应直隶于监事之下，有绝对准驳权，监事得随时派员赴各行查账，稽核对违反制度的人和事，有就地处理权力，包括对支行经理的黜免，当时谑称稽核是钦差大臣，持有尚方宝剑。

由于中国银行总处管辖范围广，赴外稽核人员就成为联络总行和分行的纽带。1915年7月特设赴外稽核检查各行账目，由于停留时间较短，只能作账面上的核对而不能作业务上的指导。随着中国银行业务发展以及各处金融情形的复杂化，中国银行产生了添设辅助稽核人员的必要，并于1921年7月在每一区域设置驻外稽核，辅助总稽核办理各行营业上一切稽核事务，其职务包括检查区域内各行账目；调查区域内各行业务情形，协助调剂营业资金余缺等。1931年总处设立检查室，恢复赴外稽核名义，执行职务时会同分区稽核同时办理，对各分支行处的稽核事项包括：检查账目；审核业务；调查商情；视察人事及设备。宋子文改组后更加注重赴外稽核的执行情况，表现在赴外稽核不仅要检查各项规章执行的实效，而且要检查对各项规章改进的建议以及考察各行处实际情形、有关改进的建议等。赴外稽核制度的演进说明总处对各个分行处的控制力在增强。专项稽核组织是银行为降低企业的贷款风险而专门设立的。在中国民族资本工业中，由于纺织工业发展较早，规模最大，中国银行总管理处为加强对纺织工业放款的管理，1934年成立纱厂放款管理委员会，由总经理指定业务稽核，由与纱厂放款关系较重的分行的副经理及专员负责。这样，专项稽核组织在加强银行与企业的关系、减少银行贷款风险等方面起到了重要作用。”事前以分课分掌的组织相互监督，事后以检查制度以警戒过去及将来。分课分掌的组织，原来是为经营事业或整理事务上分工方便，因为有连带牵制关系，行员就无从舞弊，而且可以纠正其过失懈怠。由于节俭经费或求办事敏捷使分课分掌的办法不能周密，而检查制度能补其缺点。所以银行检查与分课分掌二者不可偏废“。内部会计控制通过内部牵制达到事中控制的效果，而稽核工作不仅能起到事后检查的效能，并且对提出改进建议、保证管理层与银行内部的顺畅沟通起着关键作用。

四、员工管理制度。