银行柜面业务回头看自查报告 银行现场检查回头看工作报告通用

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银行柜面业务回头看自查报告 银行现场检查回头看工作报告篇一

银行回头看>自查报告>范文

（一）

按照党中央、省委和局的安排，我们党员干部开展了新时期的>群众路线教育实践活动。按照习近平总书记819会议精神的指示，我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份，更要践行党员的先进性的宗旨义务，即坚持党性和人民性相统一。在全党深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动，在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设，集中解决形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。对此，作为党员的我也积极履行党员尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求。现就自查自己的 四风 整理一下，现就把相关内容罗列如下：

四风存在形式、存在的问题及原因

由于自身长期的工作作风，从而在不自在情况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题：

形式主义走过程、走形式、跑龙套等方式的突显;形式主义不注重调查研究，不了解实际情况，思想认识上落实不到位;还存在只注重传达会议文件的固有模式;即还存在走过程、走形式的思想。大部分的思想认识力度不够(泛泛空谈，坐而论道，纸上谈兵，以会议落实会议，以文件落实文件);

官僚主义的过时的思想的存在，即基层群众言路的传递速度没有及时收集上来。生产经营制度上存在不合理工作流程：一方面，对大部分合作伙伴来说，审批流程太冗长，太复杂，行政审批制度有待于改进;另一方面，在生产经营模式上，还存在大项目、大业务方面，总体把握不到位;

工作方面存在享乐主义理念，即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇，奉行及时行乐的人生哲学。

经营方面存在奢靡之风，即办公用品的铺张浪费有一定变动规律之势，在这方面没有得到很好的控制;

作为一名经营方面的领导班子成员的一份子，针对以上的问题的存在，我认真分析其产生原因。为什么会出现此类问题的出现?原因要根源于自己长期的固有工作方式的存在，还有对存在的小问题关心度不够，对基层群众的反映信息的传递时间没有及时作好掌握而导致的;还有最重要的原因：在平时的工作中，存在工作时间合理化程度不够完美，即时间安排上，没有安排好处理文件精神的空档期。

下一步的工作思路及解决问题的措施

广大党员干部和专家学者普遍认为，四风 问题违背我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础，其要害是使党脱离群众，丧失密切联系群众这个最大政治优势。长此以往，必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此，对 四风 问题必须高度重视并认真解决。总之，针对自身存在的问题，应必须高度重视并认真解决它。

从思想上，加强群众路线意识的认识力度

1、紧抓学习文件不放松，切实解决思想认识不到位的问题 思想上要增强党的意识，尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求，真正做到 千磨万击还坚劲，任尔东西南北风。做好自身的思想工作，必须讲人民性。坚持人民性，就是要把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为出发点和落脚点，坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向，把服务群众同教育引导群众结合起来，把满足需求同提高素养结合起来;要坚决克服有些宣传方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题，坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。

2、学习要抓在 深 字上下功夫，做到真学真懂真用

当前，思想文化不断交流交融交锋，观念意识日益多样多元多变，科学技术日新月异、传播手段迅速发展，思想工作上社会条件已大不一样了。有些做法过去有效，现在未必有效;有些过去不合时宜，现在却势在必行;有些过去不可逾越，现在则需要突破。不日新者必日退，做好思想工作，比以往任何时候都更加需要创新;因此，加深真学真懂真用的思想意识必不可少。

3、整改要抓在 实 字上下功夫，以实际行动取信于民

打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动，关键在整改落实。教育实践活动成效如何，就是看有没有解决问题，不解决实际问题就是形式主义，就会失信于民。开展群众路线教育实践活动，群众一方面拍手叫好，另一方面也担忧会不会搞形式走过场四风 能不能真正刹住。

观念上，要牢记把握常长的精髓

生产经营方面，践行好新时期的社会主义核心价值观、人生观

享乐主义是艰苦奋斗的大敌，作为领导班子成员一份子要抵御诱惑，抵御堕入腐败的深渊。在平时的工作中，必须高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累，不逃避责任，遇到困难和矛盾不绕着走，愿意到生产工地和基层指导工作、开展工作;形成正确的人生观、价值观及世界观。

行动上，提高自身带头作用，做好办公用品的节约工作

总之，一切为了群众、一切依靠群众，从群众中来、到群众中去，集中起来、坚持下去。这样的群众路线，是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法，才能对准焦距、找准穴位、抓住要害，来一次大排查、大检查、大扫除，集中彻底解决四风问题。认真按照 照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病 的总体要求，像过 检测仪 一样，对照标准检视自己的言行举止。镜子 照得准不准衣冠 着得正不正洗澡 洗得净不净治病 治得好不好，不能仅限于 自我评价 和 自我满意，应更多地听听群众的意见和看法，接受群众的检验，敢于下决心、下狠劲、下猛药，才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了，才能更好地实现自已更高的人生价值;更好地引领正能量为公司的长远发展奠定基础。

（二）

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过 银行总行的理财经理资格考试、并取得了>保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、>投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

今后>工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证 银行芜湖 支行理财业务的健康、规范发展。

银行柜面业务回头看自查报告 银行现场检查回头看工作报告篇二

银行回头看自查报告

设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。合规是风险治理的要求，对我们金融行业而言，算是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。20xx年，结合第八个安全年工作要求，省分行推进合规教育活动，我支行结合自身实际事情，在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查，经过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险操纵意识，强化合规经营理念。现就合规建设回头看自查自纠工作报告如下：

一、合规风险治理总体事情

20xx年上半年，为进一步坚固树立安全第一，安全促效益的观念，积极有效推进案件防控和安全年风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行20xx年安全年公司业务条线专项检查打算》，仔细梳理20x年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对20xx年末有余额以及20xx年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对20xx年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后治理事情进行统计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及早发觉各项业务中的咨询题并及时纠正，防患于未然。并且，别放松对人员因素的合规检查，从领导到职员，开展一系列的合规教育和培训，如每季一课、一班一说一主题教育、晨会案例学习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。

二、合规回头看制度建设及降实事情

(一)治理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。

结合领导人员每季一课要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与会人员重温了**行对于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求;支行领导班子成员、各部门要紧负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导说座。在日常工作之余，各部门领导人员还经过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入考虑和积极践行，重点掌握四十五个别准的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。

(二)降实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。 持续开展一班一说一主题教育，大力宣传安全年活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，加强沟通，及时了解了职员思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体职员的安全合规的意识;金融行业各项政策及治理方法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的方法并组织学习，例如银监会最新要求，流淌资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采纳受托支付方式，而原来是以3000万元为标准;按照各部门业务开展时期分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后治理部门降实新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，同时每月对对公贷款贷后治理事情进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、操纵化、反馈化、规范化;依照要求，与部门职员签订了《**支行营业场所社会治安综合治理、消防安全及安全生产治理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，同时外请消防部门专业人员组织安全培训。

(三)组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。

一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发觉咨询题，别论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在咨询题，才干防患于未然，疏漏或者对一具小的细节咨询题忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了那个道理。 二是整改查出咨询题，坚持别放过原则，明确责任，逐一降实，比如支行开展的职员积分制度，定期召开积分人员参加培训，解疑各类咨询题，让职员知其因此然，从全然上纠正了各种别合规现象。三是开展职员违规行为排查，要紧针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规，及时掌握职员行为动态。

(四)开展合规制度建设，建设合规文化，别断改进创新工作。

一是降实日常学习制度，催促职员定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、《****支行20xx年安全年活动方案》等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险治理能力建设;二是各团队依照需要，对分工范围内业务流程的创新、优化与修改，习惯的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷后治理工作考核方法》，《**支行中小企业贷后治理方法》，明确各项治理要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于考核工作效果，经过二次绩效分配积极反作用于职员，努力达到考核方法的要求，形成制度化的管理机制。三是树立模范，每季度评选出合规之星等，适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与职员收益挂钩，引导职员主动参与合规建设。

总体上，大部门下的团队细致化治理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位职员心中，别仅要做到有规可循，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直降实，使每位职员都成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客户提供最佳服务。

三、发觉咨询题与下一步措施

本次自查自纠要紧发觉两大咨询题，一是每月对对公贷款贷后治理事情进行了检查及通报，并对一季度客户经理贷后治理工作进行了考核并通报。检查中，发觉存在良好欠息和产品覆盖率别达标等咨询题，目前已在降实整改中;二是发觉个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此咨询题差不多基本解决。

下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是开展有效的合规培训和教育，包括对新入行职员的合规培训和合规测试，以及所有职员的定期合规培训等。三是哺育合规文化。进行持续的渗透教育;鼓舞基层职员及时发觉和报告合规隐患及风险;及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。